Задачи

Задача № 1
Территориальный орган Федеральной службы России по валютному и экспортному контролю (ФСВЭК) принял решение о взыскании с Санкт-Петербургского отделения Астробанка 7000 млн руб. штрафа за нарушение порядка ведения валютных операций. Астробанк обжаловал в арбитражном суде действия ВЭК России по наложению санкций.
Предложите свои доводы в опровержение либо обоснование правомерности действий ФСВЭК.

Задача № 2
Гражданин РФ, житель г. Москвы - Пчелкин В. А. обратился в юридическую компанию с просьбой дать ему консультацию по следующим вопросам:
1. Имеет ли право гражданин РФ открыть счет за границей в иностранном банке, если да, то на какую сумму и какие документы должны быть им предоставлены?
2. Какие виды операций и в каком объеме иностранной валюты может осуществить гражданин РФ в иностранном банке? Должен ли он об том уведомлять налоговые органы, если да, то в какой стране?
Дайте письменную консультацию от имени юридической компании.

Задача № 3

Гражданин Петров А.А. и ООО "Лира" имеют намерение создать небанковскую кредитную организацию.
Дайте понятие небанковской кредитной организации.
Каков порядок ее создания? Какие документы и куда должны быть представлены для ее создания?
Назовите возможные организационно-правовые формы небанковской кредитной организации.

Задача № 4

ООО "Таро" имеет намерение открыть валютный счет в коммерческом банке. Дайте понятие договора банковского счета, его видов. Перечислите существенные условия договора банковского счета?
Какие виды счетов могут быть открыты в банках РФ физическим и юридическим лицам? Какие требования предъявляются Центральным банком РФ к банкам, имеющим намерение осуществлять сделки по купле-продаже иностранной валюты?

Задача № 5

Управление Федерального казначейства по Новосибирской области, осуществляя текущий контроль ведением операций с бюджетными средствами, подвергло проверке ЗАО "Линор". В ходе проверки бухгалтерских документов орган, проводящий проверку, обратился с просьбой в банк "Лада" предоставить справки о состоянии счетов данного предприятия. В указанный трехдневный срок документы банком не были предоставлены. Орган, проводящий проверку, принял следующее решение:
- приостановить операций по счетам предприятия в банке на 30 дней;
- внести в ЦБ РФ представление о лишении банка лицензии на совершение банковских операций;
- наложить штраф на руководителя банка "Линор" в размере 100 МРОТ.
- Правильно ли поступил орган казначейства?
Дайте подробный анализ сложившейся ситуации.

Задача № 6
ООО "Веста" имеет намерение открыть счет в коммерческом банке.
Каков порядок открытия счета?
Какие документы должны быть представлены в банк?
Виды счетов, которые может открыть ООО "Веста"?

Задача № 7
Руководство коммерческого банка "Хайфей" (КНР) приняло решение на покупку на территории г. Новосибирска здания под офис своего филиала и представительства одной из компаний КНР.
Дайте понятие правового положения иностранного банка на территории РФ.
Каков порядок получения иностранным банком лицензии на осуществления банковских операций.
Каков порядок получения соответствующего разрешения на осуществления сделки по покупки недвижимости иностранным банком?

Задача № 8
При создании КБ ЗАО "Лада" на основании лицензии ЦБ РФ (Банка России) ему был определен уставный капитал и норматив обязательных резервов, депонируемых в Банке России. Банк "Лада" выполнил резервное требование не полностью, сославшись на то, что для некоторых КБ данные нормативы были ниже. Банк России в бесспорном порядке взыскал с КБ ЗАО "Лада" недовнесенные средства, а также наложил на него штрафные санкции в размере 2% оплаченного уставного капитала. Совет директоров КБ ЗАО "Лада" обжаловал действия Банка России в Высший арбитражный суд РФ.
Дайте юридический анализ сложившейся ситуации.

Задача № 9
Совет директоров ЗАО "Факт" принял решение о создании банка "Факт", в котором единственным учредителем являлось ЗАО "Факт". Юридическому отделу ЗАО была поставлена задача по подготовке соответствующего пакета документов и оформлении решения о создании.
Дайте понятие банка, как вида кредитной организации.
Дайте понятие регистрации и лицензирования кредитных организаций со ссылкой на нормативные документы.
Определите перечень мероприятий, которые должны быть проведены в ЗАО "Факт" для создания банка.
Какие документы должны быть подготовлены для регистрации банка "Факт" и в какой орган они должны быть поданы?

Задача № 10
При осуществлении расчетов между юридическими лицами Банк России выявил факт осуществления расчетов ООО "Аист" по договору купли-продажи от января текущего года на сумму 5500000 руб., по договору аренды от февраля текущего года - 7500000 руб. Все расчеты ООО "Аист" производились в наличной денежной форме.
Имеет ли Банк России право предъявить какие-либо требования в связи с выявленным фактом, если да, то к кому и каков характер данных требовании?

Задача № 11
ОАО "Коммерческий банк "Сибресурс"" заключил договор банковского вклада с гражданином Голыликом А.А.
Дайте понятие договора банковского вклада.
Назовите существенные условия банковского вклада. Какие документы должны быть представлены в банк для открытия счета?
Составьте проект договора банковского вклада с Голыликом А.А.

Задача №12
Руководитель ЗАО КБ "Свитязь" имеет намерение заключить хайринг - разновидность договор лизинга.
С целью соблюдения требований закона он обратился к начальнику юридического отдела банка с письменным запросом:
В чем особенность хайринга как разновидности договора лизинга?
Каковы существенные условия договора хайринга?
Дайте письменный ответ руководителю банка от имени начальника юридического отдела.

Задача № 13
Совет директоров коммерческого банка ЗАО "Столичный" принял решение об увольнении Директора банка Степина О.С. и назначении на должность директора Ольберта О.М.
Дайте понятие органов управления коммерческим банком.
Какие требования предъявляются к кандидату на должность директора банком?
Какова процедура увольнения Степина О.С. и назначения на должность директора Ольберта О.М. по действующему Трудовому кодексу РФ?
 

Тест

1. Банком может быть выдан беспроцентный кредит.
а) нет, не может
б) да, может

2. Лицо, помещающее деньги в банк под проценты
а) кредитор
б) клиент
в) гарант
г) депонент
д) заемщик

3. Банк вправе открывать филиалы за границей при наличии …
а) генеральной лицензии
б) лицензии
в) расширенной лицензии

4. Формы осуществления Банком России своих нормотворческих полномочий
а) положения
б) постановления
в) инструкции
г) указы

5. Основанием для отзыва лицензии является осуществление Банком банковских операций, не предусмотренных лицензией Банка России.
а) да, является
б) нет, не является

6. Банковская деятельность без регистрации и без лицензии на территории Российской Федерации …
а) запрещена
б) разрешена

7. Банковский вклад может быть открыт в пользу третьих лиц.
а) нет, не может
б) да, может

8. Виды деятельности, которыми запрещено заниматься банкам
а) производственная, торговая и страховая деятельность
б) производственная, страховая деятельность
в) производственная деятельность

9. В настоящее время коммерческий банк в России может создаваться как …
а) акционерное общество
б) общество с ограниченной ответственностью
в) общество с дополнительной ответственностью
г) дочернее общество

10. Банковская тайна – это тайна о …
а) видах операций банка
б) счетах его клиентов и движении средств по ним
в) счетах его корреспондентов

11. Специальное разрешение, на основании которого кредитная организация имеет право осуществлять банковские операции
а) лицензия
б) договор
в) полис
г) контракт
д) доверенность

12. Ложное высказывание
а) Так как Банк России является кредитором в последней инстанции, то заемщики Банка России, в том числе коммерческие банки не могут обжаловать решения Банка России в высшем Арбитражном Суде Российской Федерации.
б) В соответствии с законодательством Банк России осуществляет функции надзора за деятельностью банков, за соблюдением ими экономических нормативов, контролирует правильное применение законодательства России о банках.
в) Как орган управления кредитной системой РФ Банк России, осуществляя функции регулирования, вправе издавать нормативные акты по вопросам, отнесенным к его компетенции в области банковского кредитования.
г) Бюджетное законодательство запрещает вмешательство вышестоящих органов в бюджетную деятельность нижестоящих территорий.
д) Депозитные банки специализируются на осуществлении долгосрочных кредитных операциях.

13. Банковского права – это …
а) самостоятельная отрасль права
б) подотрасль финансового права

14. Публично-правовой метод в юридической литературе – метод …
а) императивный
б) субординации
в) авторитарный

15. Внутрибанковский аудит не может являться частью …
а) системы внутреннего контроля
б) внешнего аудита
в) внутреннего аудита

16. Обязательным аудиторским проверкам банки подвергаются …
а) ежемесячно
б) ежеквартально
в) ежегодно
г) только инициативно

17. К валютным ценностям в соответствии с Законом «О валютном регулировании и валютном контроле» не относятся …
а) иностранная валюта
б) внешние ценные бумаги
в) золотые слитки

18. Нормативные акты ЦБ РФ являются источником банковского права.
а) нет, не являются
б) являются, если они не противоречат действующему законодательству
в) да, являются

19. Предмет банковского права
а) банковская деятельность
б) банковские операции
в) банковские сделки

20. Главная функция банковского чека
а) кредитная
б) платежная
в) сохранная

21. В соответствии с ГК РФ банковская гарантия …
а) не обеспечивает надлежащего исполнения принципалом его обязательства перед бенефициаром
б) не может быть отозвана гарантом, если в ней не предусмотрено иное
в) не определяет вознаграждение гаранту от принципала

22. Самостоятельное коммерческое юридическое лицо может открыть в банке …
а) расчетный счет
б) текущий счет
в) счет для осуществления совместной деятельности

23. Договор банковского счета может быть расторгнут Банком в одностороннем порядке.
а) да может, если данное условие предусмотрено в договоре;
б) нет, не может договор банковского счета может быть расторгнут только судом по требованию Банка.

24. К объектам, по поводу которых возникают банковские правоотношения, не относятся …
а) деньги
б) валюта
в) ювелирные изделия
г) золото в слитках
д) ценные бумаги

25. Основание, по которому Банк России вправе отказать кредитной организации в государственной регистрации
а) несоответствие кандидатов на руководящие должности предъявляемым к ним квалификационным требованиям
б) несоответствие поданных документов требованиям федеральных законов
в) не полная оплата уставного капитала

26. Банк является …
а) кредитором, заемщиком и поставщиком товаров
б) кредитором, заемщиком и посредником между кредитором и заемщиком
в) должником, заемщиком и поставщиком товаров
г) производителем; потребителем и посредником
д) должником и производителем

27. Небанковские кредитные организации
а) кредитные организации, имеющие право осуществлять отдельные банковские операции
б) организации, не имеющие право осуществлять банковские операции

28. Классификация банковских правоотношений в зависимости от содержания
а) имущественные
б) неимущественные
в) организационные
г) неимущественные
д) правовые
е) неорганизационные

29. Предоставление кредита является … операцией Банка.
а) активной
б) пассивной

30. Банк России является …
а) главным банком Москвы
б) вторым главным банком России после Сбербанка
в) филиалом Мирового банка
г) главным банком Российской Федерации

31. Истинное высказывание
а) банки – это такие кредитные организации, которые не имеют исключительного права в совокупности осуществлять следующие операции: привлекать вклады; размещать вклады; открывать и вести банковские счета
б) кредитная организация – это юридическое лицо, которое для извлечения прибыли как основной цели своей деятельности на основании специального разрешения (лицензии) Банка России имеет право осуществлять банковские операции
в) коммерческие банки занимаются эмиссией банкнот государственного образца
иностранный банк признается таковым на территории России в случае, если он зарегистрирован на территории России
г) источниками банковского права являются только нормативные акты субъектов Российской федерации

32. Банк должен предоставить информацию по банковскому вкладу физического лица по запросу налоговой инспекции.
а) да, должен
б) нет, не должен

33. Банковская система Российской Федерации является …
а) одноуровневой
б) двухуровневой
в) трехуровневой
г) четырехуровневой
д) пятиуровневой

34. Банк обязан перечислять со счета клиента денежные средства не позже … за днем поступления в Банк соответствующего платежного документа.
а) двух дней, следующих
б) дня, следующего
в) недели, следующей

35. Особенность правового статуса Банка России.
а) Банк России – является юридическим лицом, он совершает гражданско-правовые сделки, он наделен полномочиями по управлению денежно- кредитной системой РФ, надзорными функциями за деятельностью банков;
б) Банк России не является юридическим лицом, он наделен полномочиями по управлению денежно-кредитной системой РФ, надзорными функциями за деятельностью банков.

36. Банковской операцией является выдача …
а) банковских гарантий
б) денежных средств

37. Если в кредитном договоре не указан срок возврата суммы полученного кредита, то …
а) кредитный договор является недействительным
б) сумма кредита по кредитному договору должна быть возвращена в течение 30 дней со дня предъявления Банком требования, если иное не предусмотрено договором
в) сумма кредита по кредитному договору должна быть возвращена в течение 10 дней со дня предъявления Банком требования, если иное не предусмотрено договором

38. Гражданско-правовой метод может именоваться как метод …
а) диспозитивного регулирования
б) координации
в) автономии

39. При формировании уставного капитала коммерческого банка могут быть использованы бюджетные средства субъекта Федерации.
а) не могут
б) могут
в) могут с разрешения соответствующих органов исполнительной власти
г) могут на основании законодательного акта субъекта РФ

40. Банк России осуществляет свои расходы за счет …
а) собственных доходов
б) заёмов
в) финансирования из федерального бюджета