После изучения дисциплины «Банковское право» студенты выполняют  письменное задание − реферат.

Реферат должен быть оформлен следующим образом:

− титульный лист с названием темы, фамилией и инициалами автора, указанием номера группы и курса;

−  оглавление (план) с указанием глав и разделов, а также с нумерацией страниц;

− цитирования в тексте должны быть подтверждены сносками в списке литературы, который содержит не менее десяти наименований;

− приложения, диаграммы, рисунки, схемы, список литературы помещаются в конце реферата;

− текст в компьютерном наборе должен быть выполнен на странице формата А4, 14 кеглем, через полтора интервала объемом до 30 страниц.

Содержание реферата должно включать:

· введение с четко сформулированной целью работы и ее обоснованием; введение должно содержать также и краткий обзор изученной литературы, в котором указывается взятый из того или иного источника материал, кратко анализируются изученные источники, показываются их сильные и слабые стороны; объем введения обычно составляют от одной до двух страниц текста (10 % от общего объема работы); исходя из всего вышеуказанного, введение необходимо писать в последнюю очередь при работе над рефератом;

· основное содержание, разделенное на главы, расположенные и поименованные согласно плану; в них аргументировано и логично раскрывается избранная тема в соответствии с поставленной целью;

· заключение, в котором отражаются теоретическое значение данной проблемы, основные выводы;

· список использованных источников и литературы, электронных ресурсов (не менее десяти наименований с обязательным использованием статей из периодических изданий); давность издания литературы и материалов периодической печати не должна превышать 5 лет.

Изложение материала должно быть кратким, точным, последовательным. Необходимо употреблять термины, свойственные юридической науке, избегать непривычных или двусмысленных понятий и категорий, сложных грамматических оборотов. Термины, отдельные слова и словосочетания допускается заменять принятыми текстовыми сокращениями, смысл которых ясен из контекста.

Особое внимание следует уделить оформлению научно-справочного аппарата и, прежде всего, подстрочных сносок (внизу страницы, под чертой). Сноска должна быть полной: с указанием фамилии и инициалов автора, названия книги, места и года ее издания, страницы, с которой взята цитата или соответствующее положение. Для статей из журналов, сборников указывают фамилию и инициалы автора, название статьи, затем название журнала или сборника статей с указанием года издания и номера (или выпуска). При ссылке на газетную статью кроме названия и года издания указывают дату. Оформляя нормативные источники, необходимо указывать полное и точное название нормативного акта, дату его принятия и редакции, а также изменений и дополнений. При этом обязательными являются название, год, номер и статья официального издания, где был опубликован нормативный акт.

Номер темы для выполнения реферата определяется по таблице:

Темы рефератов:

1. Основные источники банковского права.

2. Правовые особенности банковской системы России. Уровни банковской системы.

3. Правовое регулирование банковской деятельности. Антимонопольное законодательство о банковской деятельности.

4. Правовая природа Банка России. Основные составляющие его правого статуса.

5. Цели деятельности и основные функции Банка России.

6. Подотчетность Банка России.

7. Органы управления и структура Банка России.

8. Правовые характеристики операций и сделок Банка России.

9. Банковское регулирование и банковский надзор.

10. Правовое регулирование организации наличного денежного обращения.

11. Правовые особенности безналичных расчетов.

12. Основные инструменты и методы денежно-кредитной политики Банка России.

13. Обеспечение устойчивости кредитных организаций. Обязательные нормативы, устанавливаемые Банком России для кредитных организаций.

14. Правовой статус  кредитных организаций и их виды.

15. Понятие банка и его правовой статус. Виды банков.

16. Понятие и правовое положение небанковских кредитных организаций. Виды небанковских кредитных организаций.

17. Порядок регистрации кредитных организаций и лицензирования банковских операций.

18. Порядок прекращения деятельности кредитных организаций.

19. Особенности несостоятельности (банкротства) кредитных организаций.

20. Правовые основы деятельности филиалов и представительств кредитных организаций.

21. Операционные кассы и обменные пункты кредитных организаций.

22. Союзы и ассоциации кредитных организаций. Банковские группы и банковские холдинги.

23. Правовые особенности аудиторской проверки кредитной организации, банковской группы и банковского холдинга.

24. Понятие, содержание и стороны договора банковского вклада. Формы договора банковского вклада (депозита).

25. Понятие, содержание и стороны договора банковского счета. Виды банковских счетов. Ответственность сторон по договору банковского счета.

26. Порядок открытия и ведения счетов в иностранной валюте. Расчеты в иностранной валюте. Уполномоченные банки как агенты валютного контроля.

27. Правовые основы страхования вкладов. Обязательное страхование банковских вкладов физических лиц.

28. Правовые основы расчетов  платежными поручениями (банковский перевод).

II. Выполнение практического  задания.

Выполнению практического задания должно предшествовать самостоятельное изучение студентом рекомендованной литературы и других источников информации, обозначенных в списке. По ходу их изучения делаются выписки цитат, составляются иллюстрации и таблицы.

С учетом того, что банковское право динамично развивается, совершенствуется банковское законодательство, студентам следует также отслеживать издание новой учебной литературы и уделять особое внимание изменениям действующего законодательства.

Решения практических заданий осуществляются на основе использования нормативно-правовых актов, регулирующих отношения в области банковского права, а также литературы по соответствующей теме.

При решении практического задания обучающиеся должны:

1) проанализировать предложенное практическое задание, выделить юридически значимые детали, влияющие на его решение, и дать им оценку;

2) используя нормативно-правовой акт или литературу, выделить статьи, направленные на решение задания;

3) сформулировать и предложить возможные решения практического задания.

Письменное решение практического задания должно состоять из следующих частей:

1) описательной, в которой необходимо выделить юридически значимые детали, влияющие на решение задания, и дать им оценку;

2) мотивировочной, в которой следует сослаться на статью(и) нормативно- правового акта, позволяющую(-ие) решить задание, либо на литературу по соответствующей теме;

3) резолютивной, в которой обосновывается применение статьи(ей), литературы по соответствующей теме и формулируется решение задания.

Номер практического задания определяется по первой букве фамилии студента:

Практическое задание № 1

1) Какое место, по Вашему мнению, занимает  банковское  право   в  системе отраслей российского права;

2) Являются ли нормы трудового права источниками банковского права;

3) перечислите основные понятия банковского права (5-6 понятий) и дайте их определение со ссылками на источник.

Практическое задание № 2

1) Каково  соотношение  понятий  «банковская  система»,  «кредитная  система»  и «финансовая система»?

2) Могут ли иностранные банки осуществлять банковскую деятельность на территории Российской Федерации?

3) Могут ли на территории российской Федерации создаваться  кредитные организации с участием иностранного капитала?

Практическое задание № 3

1) Как соотносятся понятия «банковские операции», «банковские сделки» и «сделки банков»;

2) Может ли небанковская кредитная организация быть организована в форме некоммерческой организации;

3) Имеют ли право ассоциации банков осуществлять банковскую деятельность.

Практическое задание № 4

1) Какому органу государственной власти Российской Федерации подотчетен Банк России?

2) Являются ли члены Национального Банковского совета работниками Банка России?

3) Кем назначается Председатель Банка России?

Практическое задание № 5

1) Перечислите 3-4 обязательных норматива деятельности кредитных организаций, устанавливаемых Банком России.

2) В каких формах имеет право издавать нормативные акты Банк России?

3) Какие предупредительные и принудительные меры воздействия, применяются Банком России к кредитным организациям?

Практическое задание № 6

1) Имеет ли право Банк России устанавливать сроки осуществления безналичных расчетов?

2) Каков предельный размер расчетов наличными деньгами в Российской Федерации между юридическими лицами по одной сделке?

3) Кто устанавливает предприятиям лимит остатка наличных денег в кассе предприятия?

Практическое задание № 7

1) Имеет ли Банк России Устав и известна ли организационно - правовая форма Банка России?

2) Как распределяется прибыль Банка России?

3) Каков порядок назначения аудиторской проверки Банка России?

Практическое задание № 8

1) В чем основное отличие банка от кредитной организации?

2) Является ли негосударственный пенсионный фонд небанковской кредитной организацией?

3) Какие сделки, осуществляемые кредитной организацией, должны осуществляться на основании лицензии Банка России?

Практическое задание № 9

1) Все ли кредитные организации имеют право открывать обменные пункты?

2) Следует ли вносить изменения в устав кредитной организации при открытии филиала кредитной организации?

3) Являются ли филиалы и представительства кредитной    организации юридическими лицами?

Практическое задание № 10

1) Может ли осуществляться реорганизация кредитной организации в форме выделения?

2) В каких случаях осуществляется принудительная ликвидация кредитной организации?

3) Назовите основания для отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций.

Практическое задание № 11

1) На какой срок вводится конкурсное производство кредитной организации, признанной банкротом?

2) Кто утверждается конкурсным управляющим при банкротстве кредитных организаций, не имевших лицензии Банка России на привлечение денежных средств физических лиц во вклады?

3) В каких случаях функции конкурсного управляющего при банкротстве кредитных организаций, не имевших лицензии Банка России на привлечение денежных средств граждан во вклады, осуществляет Агентство по страхованию вкладов?

Практическое задание № 12

1) В какой организационно-правовой форме создаются союзы и ассоциации кредитных организаций?

2) Требуется ли разрешение Банка России на создание банковского холдинга?

3) Является ли банковский холдинг юридическим лицом?

Практическое задание № 13

1) Является ли договор банковского вклада консенсуальным?

2) Может ли иностранный гражданин быть стороной по договору банковского вклада?

3) Имеет ли право банк на одностороннее изменение процентов по договору банковского вклада?

Практическое задание № 14

1) Является ли договор банковского счета консенсуальным?

2) В каких случаях кредитная организация имеет право отказать в открытии банковского счета?

3) Какие установлены сроки проведения операций по счету?

Практическое задание № 15

1) Что понимается под «вкладом» в Федеральном законе «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации»?

2) Какой установлен максимальный размер возмещения вкладчикам банка, в отношении которого наступил страховой случай?

3) Подлежат ли обязательному страхованию денежные средства, размещенные физическими лицами в банковские вклады на предъявителя?

Практическое задание № 16

1) В какой организационно-правовой форме создано Агентство по страхованию вкладов?

2) Представители каких органов входят в Совет директоров Агентства?

3) Перечислите источники формирования фонда обязательного страхования вкладов?

Практическое задание № 17

1) Реальным или консенсуальным является кредитный договор?

2) В каких случаях банк имеет право отказаться от исполнения обязательств по кредитному договору?

3) Является ли, по-Вашему мнению, кредитный договор разновидностью договора займа?

Практическое задание № 18

1) Может ли в случае потребительского кредитования стороной кредитного договора являться физическое лицо, осуществляющее предпринимательскую деятельность без образования юридического лица?

2) Имеют ли в случае потребительского кредитования целевое  назначение денежные средства, полученные по кредитному договору?

3) Может ли осуществляться потребительское кредитование без взимания платы за пользование денежными средствами?

Практическое задание № 19

1) Имеет ли право небанковская кредитная организация выдавать банковскую гарантию?

2) Может ли юридическое лицо быть поручителем?

3) Приведите определение понятия «последующий залог».

Практическое задание № 20

1) Все ли земельные участки могут являться предметом ипотеки?

2) Может ли являться залогодателем третье лицо?

3) Какой установлен порядок обращения взыскания на заложенное имущество?

Практическое задание № 21

1) Кто является согласно Федеральному закону «О кредитных историях» субъектом кредитной истории?

2) Может ли бюро кредитных историй создаваться в форме некоммерческой организации?

3) Какой федеральный орган исполнительной власти уполномочен на осуществление функций по контролю и надзору за деятельностью бюро кредитных историй?

Практическое задание № 22

1) Имеет ли право кредитная организация обязать клиента использовать ту или иную форму безналичных расчетов?

2) Кто является инициатором расчета при использовании платежного требования – плательщик или получатель платежа?

3) Дайте определение покрытого (депонированного аккредитива).

Практическое задание № 23

1) Что такое «персонализация»?

2) Эмиссию каких видов банковских карт имеет право осуществлять кредитная организация?

3) В чем заключаются основные отличия расчетной банковской карты от кредитной?

Практическое задание № 24

1) Дайте определение «валовой основы осуществления расчетов».

2) Что такое счет «ностро»?

3) Всем ли кредитным организациям, расположенным на территории Российской Федерации следует открывать корреспондентский счет в Банке России?

Практическое задание № 25

1) Назовите схожие черты договора финансирования под уступку денежного требования и договора займа.

2) Согласно нормам ГК РФ требуется ли кредитным организациям получать специальное разрешение (лицензию) на осуществление ими деятельности по финансированию под уступку денежного требования?

3) Включена ли в перечень видов лицензируемый деятельности, установленный Федеральным законом «О лицензировании отдельных  видов  деятельности», деятельность по финансированию под уступку денежного требования?

Практическое задание № 26

1) Приведите определение понятия «уполномоченный банк».

2) Какие органы, кроме кредитных организаций, осуществляют функции агентов валютного контроля?

3) Имеют ли право нерезиденты на территории Российской Федерации открывать банковские счета (банковские вклады) в валюте Российской Федерации в кредитных организациях, не имеющих статуса уполномоченных банков?

Практическое задание № 27

1) Какие федеральные органы осуществляют антимонопольное регулирование на рынке банковских услуг?

2) Какой установлен порядок признания недействительными соглашений или сделок, совершенных в результате согласованных действий финансовых организаций, ограничивающих конкуренцию на рынке финансовых услуг?

3) Приведите в качестве примера 2-3 формы недобросовестной конкуренции на рынке финансовых услуг.

Практическое задание № 28

1) В каком нормативно-правовом акте шире понимаются «сведения, составляющие банковскую тайну» - в Федеральном законе «О банках и банковской деятельности»  или  в ГК РФ?

2) Имеет ли право клиент, права которого нарушены, потребовать от банка возмещения причиненных ему убытков, в случае разглашения банком сведений, составляющих банковскую тайну?

3) Назовите органы, которым предоставлено право получать информацию, содержащую сведения, составляющие банковскую тайну.