Контрольная работа выполняется в виде письменного ответа на 3 теоретических вопроса и практические задания в соответствии с последней цифрой зачетной книжки в объеме не менее 12-14 страниц машинописного текста на стандартных листах формата А 4.

Определение номеров теоретических вопросов контрольной работы

Перечень вопросов для выполнения контрольной работы

1. Экономическая сущность страхования.

2. Правовые основы страхования.

3. Организация страхового дела в Российской Федерации.

4. Страховой рынок и его структура.

5. Страховые компании и их организационно-правовые формы.

6. Государственное регулирование в страховании.

7. Порядок лицензирования страховой деятельности.

8. Страховой маркетинг и принципы его организации.

9. Страховые тариф и методика их расчетов.

10.Финансовые основы страховой деятельности.

11.Характеристика инвестиционной деятельности страховщиков.

12.Добровольное имущественное страхование: сущность, необходимость, порядок заключения договора.

13.Основные условия страхование имущества юридических лиц.

14.Особенности страхование урожая сельскохозяйственных культур и животных.

15.Виды страхования имущества, проводимого среди граждан.

16.Особенности транспортного страхования (каско).

17.Страхование финансовых рисков.

18.Особенности страхования грузов.

19.Добровольное личное страхование: необходимость, сущность, виды, порядок заключения договоров.

20.Основные виды страхования на случай смерти.

21.Добровольное страхование на дожитие.

22.Особенности страхования от несчастных случаев.

23.Медицинское страхование в Российской Федерации: виды, особенности.

24.Классификация видов и основные условия страхования ответственности.

25.Обязательное страхование гражданской ответственности владельцев автотранспортных средств.

26.страхование ответственности грузоперевозчиков.

27.Страхование профессиональной ответственности.

28.Страхование внешнеэкономической деятельности хозяйствующих субъектов.

29.Необходимость, сущность, роль перестрахования.

30.Формы и методы перестрахования.

Практические задания

Вариант 1

Задача 1: Предприятие застраховало 20 однотипных станков на общую страховую сумму 680 тыс. руб. от поломок. По договору на один страховой случай была установлена безусловная франшиза в размере 5%. В результате взрыва пришли в негодность 5 станка. Рассчитайте размер ущерба и страхового возмещения.

 Задача 2: Оценить дефицитность средств с использованием «коэффициента профессора Коньшина».

Исходные данные:

а) у страховой компании А портфель состоит из 2500 заключенных договоров, а тарифная ставка составляет 0,35 рублей со 100 рублей страховой суммы;

б) у страховой компании Б портфель включает 2000 заключенных договоров, тарифная ставка составляет 0,4 рубля со 100 рублей страховой суммы.

Задача 3: Определить, передача какого риска (первого, второго, третьего) будет невыгодно цеденту, если известно:

1) страховой портфель цедента по огневому риску сложился из трех рисков:

- 700 млн. руб.;

- 960 млн. руб.;

- 1100 млн. руб.;

2) цедент на основании актуарных расчетов исчислил максимальный уровень собственности удержания в покрытии этих рисков: 800 млн. руб.;

3) квота передачи риска данного вида в договоре перестрахования согласована в размере 20%.

Вариант 2

Задача 1: Рассчитать размер страхового платежа и страхового возмещения. Хозяйствующий субъект застраховал свое имущество сроком на один год с ответственностью за кражу на сумму 120 тыс. руб. Ставка страхового тарифа 3% страховой суммы. По договору страхования предусмотрена безусловная франшиза в размере 2 тыс. руб., при которой предоставляется скидка к тарифу 4%. Фактический ущерб страхователя составил 20,5 тыс. руб.

Задача 2: Оценить финансовую устойчивость страховой компании А и страховой компании Б по финансовой устойчивости страхового фонда.

Исходные данные:

а) страховая компания А имеет страховых платежей (доходов) 150 млн. рублей. Сумма средств в запасных фондах на конец тарифного периода составляет 70 млн. рублей; сумма выплат 90 млн. рублей; расходы на ведение дела – 20 млн. рублей.

б) страховая компания Б имеет сумму доходов 100 млн. рублей. Остаток средств в запасном фонде – 60 млн. рублей; страховые выплаты – 50 млн. рублей; расходы на ведение дела – 20 млн. рублей.

Задача 3: Определить собственное участие цедента в покрытии риска и сделайте вывод о состоянии квотного перестрахования.

Портфель цедента состоит из 3 однородных групп страховых рисков, страховые суммы по которым составляет 500, 720 и 920 тыс. руб. Максимальный уровень собственного участия цедента (норматив) 600 тыс. руб. Квота 20% страхового портфеля, передана в перестрахование.

Вариант 3

Задача 1: В результате пожара сгорел цех готовой продукции предприятия. После пожара имеются остатки: фундамент, стоимость которого составляет 15% стоимости здания. Цех возведен 6 лет назад, балансовая стоимость – 5 млн. руб. Для расчистки территории после пожара привлеклись техника и люди. Стоимость затрат составила 30 тыс. руб. Действующая норма амортизации – 2,2%. Определить ущерб предприятия, нанесенный страховым случаем.

Задача 2: Оценить финансовую устойчивость страховой компании А и страховой компании Б по финансовой устойчивости страхового фонда.

Исходные данные:

а) страховая компания А имеет страховых платежей (доходов) 100 млн. рублей. Сумма средств в запасных фондах на конец тарифного периода составляет 25 млн. рублей; сумма выплат 50 млн. рублей; расходы на ведение дела – 15.

б) страховая компания Б имеет сумму доходов 70 млн. рублей. Остаток средств в запасном фонде – 20 млн. рублей; страховые выплаты – 30 млн. рублей; расходы на ведение дела – 10 млн. рублей.

Задача 3: Объект стоимостью 6 млн. руб. застрахован по одному договору тремя страховщиками: первый – на сумму 2,5 млн. руб., второй – на сумму 2 млн. руб., третьим – на сумму 1,5 млн. руб. Страховым случаем нанесен ущерб объекту в сумму 1,8 млн. руб. Определить размер выплаты страхователю каждым страховщиком.

Вариант 4

Задача 1: Стоимость имущества фирмы составляет 6,0 млн. руб., страховая сумма – 5,0 млн. руб. Ущерб при наступлении страхового случая составил 4,5 млн. руб. Определить страховое возмещение по системе первого риска и по системе пропорционального обеспечения.

Задача 2: Оценить рентабельность страховой компании А и страховой компании Б.

Исходные данные:

а) Общий объем страховых платежей страховой компании А составил 100 млн. рублей; погашение обязательств перед страхователями (страховые выплаты) – 30 млн. рублей; отчисления в страховые резервы и запасные фонды – 10 млн. рублей; отчисления на предупредительные мероприятия – 5 млн. рублей; расходы на ведение дела – 6 млн. рублей.

б) Общий объем страховых платежей страховой компании Б составил 70 млн. рублей; погашение обязательств перед страхователями – 20 млн. рублей; отчисления в запасные и резервные фонды 10 – млн. рублей; отчисления на предупредительные мероприятия – 5 млн. рублей; расходы на ведение дела – 8 млн. рублей.

Задача 3: По договору квотного перестрахования перестраховщик принимает на свою ответственность 30% страховой суммы по каждому договору страхования имущества фирмы, но не более 1,5 млн. руб. Цедент заключил договоры страхования имущества на 4,0, 5,0 и  6,0 млн. руб. Определите собственное участие цедента и перестраховщика в покрытии риска.

Вариант 5

Задача 1: Фирма застраховала имущество на 1 год на сумму 2,5 млн. руб. (фактическая стоимость имущества – 3 млн. руб.). Ставка страхового тарифа – 3,6 %. Безусловная франшиза – 8 тыс. руб. Фактический ущерб составил 900 тыс. руб. Рассчитайте:

а) размер страхового платежа;

б)страховое возмещение по системе пропорциональной ответственности и по системе первого риска.

Задача 2: Определите по страховой организации финансовый результат от проведения страхования иного, чем страхования жизни и рентабельность страховых операций

Исходные данные из отчета о прибылях и убытках за год (тыс. руб.):

Страхование премии                                                                4913

Увеличение резерва незаработанной премии                          821

Оплаченные убытки                                                                 1023

Снижение резервов убытков                                                    45

Отчисления в резерв предупредительных мероприятий        96

Отчисления в фонды пожарной безопасности                        38

Расходы по ведению страховых операций                              1377

Задача 3: Эксцедент суммы составляет трехкратную сумму собственного удержания (3 линии), собственное удержание – 1 млн. руб. Определить ответственность перестрахования при договоре страхования со страховой суммой: а) 3 млн. руб.; б) 5 млн. руб.; в) 7 млн. руб. 

Вариант 6

Задача 1: В результате ДДП уничтожен автомобиль. Цена автомобиля – 900 тыс. руб. Износ на момент заключения договора страхования – 20%. Стоимость уцелевших деталей составила 150 тыс. руб. На приведение их в порядок израсходовано 20 тыс. руб. Определить ущерб и размер страхового возмещения, если автомобиль застрахован на полную стоимость.

Задача 2: Определение результат от операций страхования иного, чем страхование жизни, а также рентабельность страховых операций по данным отчета о прибылях и убытках за отчетный год страховой организации (тыс. руб.):

Страхование премии – всего                                                    139992

  - из них передано перестраховщикам                                   105135

Увеличение резерва незаработанной премии:

  -всего                                                                                      40583

  -увеличение доли перестраховщиков в резерве                   25333           

Состоявшиеся убытки – всего                                                 10362

  -доля перестраховщиков                                                       7286

Отчисления в резерв предупредительных мероприятий        3710

Отчисления в фонды пожарной безопасности                        949

Расходы по ведению страховых операций                              2561

Задача 3: Эксцедент суммы составляет пятикратную сумму собственного удержания (5 линий), собственное удержание цедента установлено 800 тыс. руб., ответственность перестраховщика ограничена 4 млн. руб. Определите ответственность перестраховщика, если договор заключен со страхователем на сумму 5 млн. руб.

Вариант 7

Задача 1: Средняя урожайность пшеницы за последние 5 лет составила 18 ц с га. Площадь посева – 150га. Из-за проливных дождей погиб весь урожай. Цена, по которой определялась страховая стоимость и страховая сумма 420 руб. Ответственность страховщика – 70% от причиненного убытка. Определить ущерб страхователя и величину страхового возмещения.

Задача 2: Дайте оценку финансовой устойчивости страховых компаний по финансовой устойчивости страхового фонда.

Исходные данные:

1. Страховая компания А имеет доходов 110,5 млн. руб. Сумма средств в запасных фондах на конец тарифного периода - 85,0 млн. руб. Сумма расходов - 86,4 млн. руб., расходы на ведение дела - 16,3 млн. руб.

2. Страховая компания Б имеет доходов 18,7 млн. руб. Остаток средств в запасных фондах - 16,1 млн. руб. Сумма расходов -11,4 млн. руб., расходы на ведение дела - 1372 тыс. руб.

Задача 3: По условиям страхования эксцедента убыточности перестраховщик обязан произвести страховую выплату цеденту, если по итогам проведения операций по страхованию имущества предприятий за год уровень выплат превысит 120%. По итогам года страховщик собрал страховую премию в размере 40 млн. руб., а выплатил страховое возмещение 52 млн. руб. Какую сумму уплатит перестраховщик цеденту?

Вариант 8

Задача 1: Договор смешанного страхования заключен на срок один год на страховую сумму 50 тыс. руб. В период действия договора страхования застрахованное лицо получило травму и выплату по травме в размере 7 тыс. руб. Получит ли застрахованное лицо по окончанию срока действия страховое возмещение, и если получит, то в каком размере.

Задача 2: Рассчитайте нетто- и брутто- ставки по страхованию транспортных средств согласно методике Росстрахнадзора исходя из следующих данных:

Задача 3: Определить, передача какого риска (первого, второго, третьего) будет невыгодно цеденту, если известно:

1) страховой портфель цедента по огневому риску сложился из трех рисков:

- 700 млн. руб.;

- 960 млн. руб.;

- 1100 млн. руб.;

2) цедент на основании актуарных расчетов исчислил максимальный уровень собственности удержания в покрытии этих рисков: 800 млн. руб.;

3) квота передачи риска данного вида в договоре перестрахования согласована в размере 20%.

Вариант 9

Задача 1: Рассчитать нетто-ставку на дожитие по договору страхования в возрасте 45 лет на срок 10 лет со страховой суммой 100 руб., если средства удается разместить под 10% годовых.

Задача 2: Определите степень вероятности дефицитности средств, используя коэффициент профессора Ф.В. Коньшина, и сделайте выводы.

Исходные данные:

а)  у страховой компании А страховой портфель состоит из 850 заключенных договоров, у страховой компании Б - из 650;

б)  у страховой компании А средняя тарифная ставка составляет 0,3 руб. со 100 руб. страховой суммы, у страховой компании Б - 0,45 руб. со 100 руб. страховой суммы.

Задача 3: По условиям страхования эксцедента убыточности перестраховщик обязан произвести страховую выплату цеденту, если по итогам проведения операций по страхованию имущества предприятий за год уровень выплат превысит 120%. По итогам года страховщик собрал страховую премию в размере 40 млн. руб., а выплатил страховое возмещение 52 млн. руб. Какую сумму уплатит перестраховщик цеденту?

Вариант 10

Задача 1: Рассчитайте по страхованию домашнего имущества согласно методике Росстрахнадзора:

а) основную часть нетто-ставки на 100 руб. страховой суммы;

б) рисковую (гарантированную) надбавку при условии гарантии безопасности, 1,645;

в) нетто-ставку на 100 руб. страховой суммы;

г) брутто-ставку на 100 руб. страховой суммы

Исходные данные

Определите страховой взнос страхователя при условии, что страховая сумма равна 100 тыс. руб.

Задача 2: Дайте оценку финансовой устойчивости страховых компаний по устойчивости страхового фонда.

Исходные данные:

1. Страховая компания А имеет доходов 166 млн. руб. Сумма средств в запасных фондах на конец тарифного периода - 41 млн. руб. Сумма расходов - 124,6 млн. руб., расходы на ведение дела -4,6 млн. руб.

2. Страховая компания Б имеет доходов 257,6 млн. руб. Остаток средств в запасных фондах - 95,5 млн. руб. Сумма расходов -279,5 млн. руб., расходы на ведение дела - 7 млн. руб.

Задача 3: По условиям страхования эксцедента убыточности перестраховщик обязан произвести страховую выплату цеденту, если по итогам проведения операций по страхованию имущества предприятий за год уровень выплат превысит 120%. По итогам года страховщик собрал страховую премию в размере 50 млн. руб., а выплатил страховое возмещение 64 млн. руб. Какую сумму уплатит перестраховщик цеденту?