В методические указания включены 5 вариантов контрольных работ, которые распределяются между студентами по начальным буквам их фамилий следующим образом:

НАПИСАНИЕ РЕФЕРАТА

Реферат содержит, как правило, три части. Первая часть (введение) посвящается постановке проблемы, являющейся темой реферата. Здесь рассматривается теоретическое и практическое значение данной проблемы (объем 1-3 стр.). Вторая часть является основной. Она разделяется на несколько рубрик, каждой из которых дается отдельный подзаголовок. Здесь обсуждаются отдельные аспекты темы реферата. При этом желательно использовать не менее двух литературных источников, в которых имеются различные точки зрения на проблему. Наконец, в третьей части (заключении) желательно не только привести выводы из литературных источников, но и обозначить личное мнение автора реферата о современном состоянии и перспективах обсуждаемой проблемы.

ТЕМЫ РЕФЕРАТОВ

1. Экономическая сущность страхования, цели и задачи: Общие черты и различия категории: страхование, кредит и финансы.

2. Ценовая и неценовая конкуренции на страховом рынке. Внутренние и внешние факторы влияющие на поведение страхователей.

3. Сущность актуарных расчетов, их особенности и задачи. Показатели страховой стоимости в актуальной калькуляции.

4. Тарифная политика страховой компании. Состав и структура страховой тарифной ставки.

5. Организационные формы страхования. Обязательное и добровольное страхование.

6. Имущественное страхование, его проблемы, значение и перспективы развития на российском рынке.

7. Личное страхование, его проблемы, значение и перспективы развития на российском рынке.

8. Страхование ответственности: его проблемы, значение и перспективы развития на российское рынке.

9. Проблемы государственного регулирования страхового рынка. Лицензирование страховой деятельности.

10. Экономическая сущность перестрахования и его роль в повышении финансовой устойчивости страховых операций. Страховой риск.

11. Международный рынок страховых услуг. Страховое сообщество «Ллойд».  Страховой рынок США, Великобритании, Германии. Проблемы «глобализации».

12. Тенденции развития и проблемы страхового рынка.

13. Противопожарное и медицинское страхование.

14. Экономическое содержание и основные условия деятельности на страховом рынке.

15. Особенности развития российского страхового рынка. Институциональная структура страхового рынка.

16. Проблемы государственного регулирования страхового рынка. Порядок лицензирование страховой деятельности.

17. Функции маркетинга, понятие маркетинга, составные элементы маркетинга страхового рынка.

18. Факторы учитываемые страхованием при работе с клиентурой, факторы влияющие на спрос на страховые услуги.

19. Сегментация страхового рынка.

20. Основные принципы практического маркетинга страхового рынка. Внутренние факторы,  влияющие на поведение страхователей.

21. Внешние факторы влияния на поведение страхователей. Ценовая и неценовая конкуренция на страховом рынке.

22. Сущность актуальных расчетов, их особенности и расчеты. Показатели страховой стоимости в актуальной калькуляции.

23. Содержание тарифной политики. Состав и структура тарифной ставки.

24. Формирование расходов на ведение дела, как составной части тарифной ставки. Значение резерва взносов по страхованию жизни.

25. Экономическое значение имущественного страхования. Классификации имущества по видам хозяйствующих субъектов.

КОНТРОЛЬНЫЕ ВОПРОСЫ

1. Экономическая сущность страхования. Функции страхования. Цели, определения.

2. Общие черты и различия экономических категорий страхования, кредит и финансы.

3. Понятия и термины страхования.

4. Понятия и термины: процесса формирования страхового фонда; расходования средств страхового фонда.

5. Международные страховые термины.

6. Организационные формы страхования.

7. Смешанное страхование, «комбинированное страхование».

8. Обязательное и добровольное страхование.

9. Противопожарное и медицинское страхование.

10. Экономическое содержание и основные условия деятельности на страховом рынке. 

11. Особенности развития российского страхового рынка. Институциональная структура страхового рынка.

12. Проблемы государственного регулирования страхового рынка. Порядок лицензирован страховой деятельности. 

13. Функции маркетинга, понятие маркетинга, составные элементы маркетинга страхового рынка.

14. Факторы, учитываемые страхованием при работе с клиентурой, факторы,  влияющие на спрос на страховые услуги.

15. Сегментация страхового рынка.

16. Основные принципы практического маркетинга страхового рынка. Внутренние факторы, влияющие на поведение страхователей.

17. Внешние факторы влияния на поведение страхователей. Ценовая и неценовая конкуренция на страховом рынке.

18. Сущность актуальных расчетов, их особенности и расчеты. Показатели страховой стоимости в актуальной калькуляции.

19. Содержание тарифной политики. Состав и структура тарифной ставки.

20. Формирование расходов на ведение дела, как составной части тарифной ставки. Значение резерва взносов по страхованию жизни.

21. Экономическое значение имущественного страхования. Классификации имущества по видам хозяйствующих субъектов.

22. Расчёт тарифов в имущественном страховании. Особенности начисления ставок страховых платежей по имущественному страхованию.

23. Личное страхование. Виды личного страхования.

24. Классификация личного страхования. Страхование ренты. Сберегательное страхование.

25. Страхование ответственности. Страхование ответственности владельцев транспортных средств. Страхование гражданской ответственности перевозчика.

26. Определение «Зелёной карты». Страхование гражданской ответственности предприятия. Страхование профессиональной  ответственности.

27. Экономическая сущность перестрахования. Роль перестрахования в повышении финансовой устойчивости страховых операций.

28. Содержание, общее и различия активного и пассивного перестрахования, Различия пропорционального и непропорционального перестрахования.

29. Страховой риск. Понятие «управление страховым риском».

30. Составные элементы управления страховым риском. Классификация рисков в различных видах страхования. Рисковые обстоятельства и страховой случай.

31. Характеристика страхования судов. Транспортное страхование грузов. Общая авария. Частная авария.

32. С какой целью составляется аварийный протокол. Содержание договора страхования ответственности, например, судовладельцев. Страхование контейнеров - особенности.

33. Страховые рынки США, Великобритании, Германии.

34. Страховое сообщество «Ллойд».

35. Страховой рынок России. История возникновения и развития.

36. Виды страхования: личное и имущественное страхование, страхование ответственности.

37. Страховой риск, страховой случай, страховая выплата.

38. Страховая сумма, страховое возмещение.

39. Страховая премия и основы построения страховых тарифов.

40. Организация страхового дела в РФ.

41. Договор страхования.

42. Финансовая устойчивость страховой компании.

43. Формирование страховых резервов.

44. Организация страхования в зарубежных странах.

45. Страховые услуги в международных отношениях.

46. Маркетинг рынка страховых услуг.

47. Государственное регулирование рынка страхования.

48. Перестрахование, определение финансовой устойчивости

49. Понятие - страховой риск, виды.

50. Организационные формы страхования.

ПРАКТИЧЕСКИЕ ЗАДАНИЯ (выполняются всеми студентами)

Задание № 1

Рассчитать единовременную брутто-премию для страхователя в возрасте 40 лет, застрахованного по смешанному страхованию жизни сроком на три года. Норма доходности 5%. Страховая сумма - 10 тыс. рублей. Доля нагрузки в брутто-ставке 10%.

Задание № 2

Оценка дефицитности средств с использованием «коэффициента профессора Коньшина».

Исходные данные:

а) у страховой компании А страховой портфель состоит из 400 заключенных договоров (п = 400), у страховой компании Б-из 300 (n = 300);

б) у страховой компании А средняя тарифная ставка составляет 3,2 рубля со 100 рублей страховой суммы, у страховой компании Б -3,5 рубля со 100 рублей страховой суммы.

Задание № 3

Величина резерва по страхованию жизни на 1 октября 1,5 млн. руб. В течение IV квартала страховщик собрал страховых взносов 800 тыс. руб. и выплатил страховое обеспечение 900 тыс. руб., выкупных сумм 50 тыс. руб. Доля нетто-ставки в структуре тарифа 90%. Годовая норма доходности, использованная при расчете тарифной ставки, - 7%.

Определите величину резерва по страхованию жизни на 1 января.

Задание № 4

Страховой компанией 1 августа заключен договор страхования имущества на срок до 1 мая следующего года. Страховая брутто-премия - 120 тыс. руб. Вознаграждение агенту за заключение договора страхования - 7%, отчисления в резерв предупредительных мероприятий - 3%.

Определите незаработанную премию на 1 января по данному договору страхования.

Задание № 5

Базовая страховая премия по подгруппам договоров, относящихся к учетной группе 4 (страхование граждан, выезжающих за границу), заключенным сроком на 1 год в прошедшем году (тыс. руб.):

в январе - 70, в июне — 120, в декабре - 50.

Определите  резерв  незаработанной  премии  методом «1/24» на 1 января.

Задание № 6

Базовая страховая премия по подгруппам договоров, относящихся к учетной группе 8 (страхование грузов), заключенным сроком на 1 год, составила по кварталам прошедшего года (тыс. руб.):

в первом        - 80,

во втором      - 120,

в третьем       -210,

в четвертом   - 180.

Определите РНП на 1 января методом «1/8».

Задание № 7

Сумма заявленных в связи со страховыми случаями претензий за отчетный год составила 700 тыс. руб. Величина страховых выплат - 750 тыс. руб. Неурегулированные претензии за периоды, предшествующие отчетному, - 150 тыс. руб., сумма страховых премий, подлежащих на отчетную дату возврату страхователям в связи с досрочным прекращением договоров, - 60 тыс. руб.

Определите резерв заявленных, но неурегулированных убытков.

Задание № 8

Рассчитать сумму страхового возмещения по системе пропорциональной ответственности.

Данные для расчета.

Стоимостная оценка объекта страхования - 13.5 тыс.руб., страховая сумма - 5.0 тыс.руб., ущерб страхователя в результате повреждения объекта - 7.5 тыс.руб.

Задание № 9

Рассчитать ущерб страхователя и сумму страхового возмещения по системе предельной ответственности.

Данные для расчета.

Пшеница застрахована по системе предельной ответственности исходя из средней за пять лет урожайности 18 ц. с 1 га. на условиях выплаты страхового возмещения в размере 70% причиненного убытка за недополучение урожая. Площадь посева 600 га. Фактическая урожайность пшеницы составила 16.5 ц. с 1 га. Закупочная цена пшеницы - 84 тыс.руб. за 1 га.

Задание № 10

Рассчитать сумму страхового возмещения по системе первого риска.

Данные для расчета.

Автомобиль застрахован по системе первого риска на сумму 35.6 тыс.руб. Стоимость автомобиля - 49.7 тыс.руб. Ущерб страхователя в связи с аварией автомобиля составит 44.7 тыс.руб.

ИТОГОВЫЙ ТЕСТ (выполняется всеми студентами)

1. В каких функциях выражается общественное назначение категории страхования?

a. рисковая.

b. предупредительная и сберегательная.

c. функции a-b

2. Кто определяет размер страхового тарифа по добровольным видам страхования?

a. департамент по страховому надзору Минфина РФ.

b. страховщик.

c. страхователь.

3. Что такое страховой пул?

a. объединение страховщиков.

b. вид страховой деятельности.

c. форма зашиты страхового фонда от влияния инфляции.

4. Страховая сумма -это ...

a. плата за страхование, которую клиент обязан внести страховой организации в соответствии с условиями страхования.

b. выплата, которую страховая организация обязана произвести в связи с произошедшим страховым случаем.

c. сумма, определённая для целей страхования, в пределах которой страховая организация несёт ответственность по выплате при наступлении страхового случая.

5. Какой из видов страхования не относится к имущественному?

a. страхование грузов.

b. страхование финансовых рисков.

c. страхование ответственности за неисполнение обязательств.

6. Риск как опасность неблагоприятного исхода...

a. всегда может быть измерен и оценён.

b. не может быть измерен и оценён.

c. не всегда может быть измерен и оценён.

7. Страховая премия это...

a. плата за страхование, которую клиент обязан внести страховой организации в соответствии с условиями страхования.

b. выплата, которую страховая организация обязана произвести клиенту в связи с происшедшим страховым случаем.

c. выплата клиенту в случае безубыточного окончания срока страхования.

8. Договор страхования оформляется:

a. в устной форме.

b. в письменной форме.

c. возможны варианты a и b.

9. Что вы понимаете под понятием "франшиза"?

a. возможность отказа страхователя от права собственности на застрахованный объект в пользу страховщика при получении от него полной страховой суммы.

b. неоплачиваемая страховщиком часть ущерба, нанесённая объекту страхования при наступлении страхового случая.

c. замена страховой выплаты компенсацией ущерба в натуральной форме в пределах суммы страхового возмещения.

10. Назовите формы проведения страхования…

a. добровольное и обязательное.

b. личное, имущественное, страхование ответственности.

c. а+b.

11. Упразднение риска, как один из методов управления им, означает:

a. ограничение размера потерь при наступлении страхового случая.

b. передача риска страховщику.

c. отказ от риска.

12. Как называется страховая организация, осуществляющая страховую деятельность?

a. страхователь.

b. страховщик.

c. страховой брокер.

13. Может ли быть, сторонами расторгнут договор страхования?

a. не может.

b. может только страхователем.

c. может по желанию любой стороны.

14. Страховая сумма и страховая стоимость:

a. равнозначные понятия.

b. страховая сумма может быть больше страховой стоимости.

c. страховая сумма может быть меньше страховой стоимости.

15. Верным является утверждение:

a. лицензия на проведение страховой деятельности выдаётся на определённый срок.

b. лицензия на проведение страховой деятельности действует на определённой территории.

c. приостановление лицензии на страховую деятельность обязывает страховую организацию расторгнуть договоры страхования.

16. Неверным является утверждение…

a. риск означает возможность неблагоприятного исхода на ожидаемое явление.

b. риск означает возможность благоприятного исхода на ожидаемое явление.

c. a +b.

17. Неверным является утверждение…

a. страховой взнос зависит от стоимости объекта страхования.

b. страховой взнос зависит от страховой суммы.

c. страховой взнос зависит от страхового тарифа.

18. Что такое двойное страхование?

a. совместное страхование объекта несколькими страховыми организациями по одному договору.

b. передача страховой организацией части своей ответственности по договору другой страховой организации.

c. страхование объекта имущественного страхования по одному риску несколькими страховыми организациями одновременно на сумму свыше страховой стоимости.

19. Кем определяются правила по добровольному страхованию?

a. страхователем.

b. страховщиком.

c. департаментом страхового надзора Минфина РФ.

20. Что Вы понимаете под обязательным государственным страхованием?

a. страхование, осуществляемое государственной страховой организацией.

b. страхование, проводимое страховыми организациями, на которые государством возложена эта обязанность.

c. страхование определённых законом граждан за счёт бюджетных средств.

21. Может ли страховая организация отказать в выплате при наступлении страхового случая?

a. не может.

b. может при определённых условиях.

c. может лишь в случае умышленных действий страхователя, застрахованного лица или выгодоприобретателя, направленных на наступление страхового случая.

22. Верным является утверждение:

a. страховая выплата всегда равна сумме ущерба.

b. страховая выплата может быть меньше суммы ущерба. -

c. страховая выплата может быть больше суммы ущерба.

23. Страховое возмещение -это...

a. плата за страхование. которую клиент обязан внести страховой организации в соответствии с условиями страхования.

b. выплата, которую страховая организация обязана произвести клиенту в связи с произошедшим страховым случаем.

c. возмещение ущерба, которое производит клиенту страховой организации причинитель вреда в связи с произошедшим страховым случаем.

24. Верным является утверждение...

a. инспекция страхового надзора имеет право отозвать лицензию на проведение страховой деятельности.

b. департамент страхового надзора Минфина РФ имеет право ликвидировать страховую организацию.

c. инспекция страхового надзора не имеет права отозвать лицензию на проведение страховой деятельности.

25. Верным является утверждение, что целью страхования ответственности является:

a. страховая защита имущественных интересов потенциальных причинителей вреда третьим лицам.

b. страховая защита лиц, имущественным интересам которых может быть нанесён вред клиентами страховой организации.

c. a +b.