Контрольные работы составлены в 10 вариантах, каждый из которых включает 6 заданий. Вариант определяется по начальной букве фамилии студента:

Контрольную работу следует выполнить в отдельной тетради объемом 12 листов.

Вариант 1

1. В 2005 г. в Ваш день рождения в банке был открыт срочный вклад на 90 дней на сумму 2000000 руб. Расчетная ставка составляла 8% годовых. Вклад закрыт 31.12 2006 г. Какова  сумма будет выплачена при закрытии вклада?

2. Вексель на сумму 10 тыс.руб. со сроком погашения 15 ноября предъявлен в банк для оплаты 15 августа. Год високосный. Банк учел вексель по учетной ставке 10%  годовых. Определите сумму, выплаченную владельцу векселя, и сумму дисконта банка при германской практике расчетов

3. Ссуда в размере 30000 руб. представлена на 5 лет под 60% годовых. Проценты начисляются ежегодно и присоединяются к основной сумме долга. Рассчитать стоимость кредита и сумму начисленных процентов. Каковы будут результаты в случае начисления простых процентов, пояснить различия.

4. Бизнесмен заключает договор с банком, о покупке ежегодной ренты $12 000 в конце года на 5 лет. Рассчитать стоимость этой ренты на день покупки, если банк использует ставку 2 % годовых.

5. Фирма А принимает вклад  100 000руб. сроком на 1 год под 6% годовых с ежемесячным начислением процентов. Фирма Б принимает такой же вклад под 6,2% с ежеквартальным начислением процентов. Какие условия предпочтительнее для вкладчика?

6. Ссуда размером в 100 тыс. руб. выдана на 5 лет под номинальную ставку с ежеквартальным начислением  процентов по ставке 18% годовых. Должник по контракту обязан выплачивать равными долями долг вместе с процентами в конце каждого квартала. Определить сумму ежеквартального платежа.

7. На текущий счет ежегодно (в начале периода) переводятся платежи в размере 20 тыс. руб., на которые начисляются проценты в течение 3-х лет. Используется ставка сложных процентов 3% в месяц. Определите накопленную к концу срока сумму.

8. Банк выдает кредит на три месяца в размере 10000 руб. Ожидаемый помесячный рост цен составляет 2%, 5%, 6%. Требуемая доходность операции должна составлять 4% годовых (простые проценты). Определите ставку по кредиту с учетом инфляции, погашаемую сумму и сумму начисленных процентов

Вариант 2

1. Банк принимает вклады до востребования по ставке 2 % годовых. Определите накопленную сумму и сумму начисленных процентов при английской практике их начисления для вклада 500 тыс. руб., размещенного на срок с 5 января по 25 октября. Год високосный.

2. Определить накопленную сумму и сумму начисленных процентов, если ссуда 100 тыс. руб. предоставлена 1.07. текущего года по 20.10 текущего года под 10% годовых с ежемесячным начислением процентов. За неполный процентный период начисляются простые проценты.

3. Дата погашения дисконтного векселя – 5 июля текущего года. Какова его выкупная цена на 23 февраля текущего года. Номинал векселя 1 млн. руб., учетная ставка – 8% годовых. При решении необходимо использовать германскую практику.

4. Банк начисляет проценты на вклады по следующей схеме:

на вклад А – под 40% годовых;

на вклад Б – под 30% годовых

с начислением процентов по полугодиям;

на вклад В – под 20% годовых

с начислением процентов ежеквартально.

Определите вклад с наибольшей годовой доходностью.

5. Страховая компания принимает по договору ежегодный страховой взнос 10000 рублей равными долями в конце каждого  полугодия в течение 3 лет. Банк, обслуживающий страховую компанию, один раз в год начисляет проценты из расчета 5% годовых. Определить сумму, полученную страховой компанией по истечении срока договора.

6. Ссуда размером  200 тыс. д.е. предоставлена на 2 года под 10% годовых. Проценты начисляются и присоединяются один раз в конце года. Составьте план погашения задолженности , если основной долг погашается равными суммами.

Определите годовые платежи и отдельные их элементы.

7. Ссуда размером в 100 тыс. руб. выдана на 5 лет под номинальную ставку с ежеквартальным начислением  процентов по ставке 18% годовых. Должник по контракту обязан выплачивать равными долями долг вместе с процентами в конце каждого квартала. Определить сумму ежеквартального платежа.

8. Вкладчик намерен внести 10 тыс. руб. на полгода в банк, который гарантирует выплату 80% годовых по схеме сложных процентов в двух вариантах их начисления: или ежеквартально, или один раз  - в момент изъятия вклада. Ожидаемый средний ежемесячный  темп инфляции составляет  6%. Оценить экономическую целесообразность этой инвестиции – какой реальный доход или убыток, с учетом инфляции будет иметь вкладчик.

Вариант 3

1. Банк принимает вклады до востребования по ставке 2% годовых. Определите накопленную сумму и сумму начисленных процентов при английской  и германской практике их начисления для вклада 100 тыс. руб., размещенного на срок с 25 января по 25 декабря текущего года. Год не високосный.

2. При учете векселя на сумму 10 тыс. руб., до срока оплаты которого осталось 40 дней, банк выплатил его предъявителю 9,6 тыс.руб. Определите учетную ставку, которую использовал банк, при расчетном количестве дней в году, равном 360.

3. Определить накопленную сумму и сумму начисленных процентов, если ссуда 100 тыс. руб. предоставлена 1.07. текущего года по 20.10 текущего года под 10% годовых с ежемесячным начислением процентов. За неполный процентный период начисляются простые проценты.

4. Депозитный сертификат без начисления процентов номиналом 100    тыс.руб. куплен за полгода до его погашения по учетной ставке 10 % и продан через 3 месяца по учетной ставке 12 %. Определить доход от операции купли-продажи и ее доходность в виде эффективной ставки простых процентов.

5. Вкладчик желает накопить в течение двух лет в банке 30 000 руб., производя ежемесячно равные вклады по сложной номинальной годовой ставке 12 %. Определить сумму ежемесячного вклада при условии, что проценты начисляются ежемесячно.

6. По кредитному договору на 8000000 руб. сроком на 5 лет фирма должна проводить  погашение долга равными частями в конце каждого года. на остаток  долга банк начисляет проценты по ставке 10% годовых. Составить план погашения амортизации долга и определить сумму процентов по кредиту.

7. Ссуда размером в 100 тыс. руб. выдана на 5 лет под номинальную ставку с ежеквартальным начислением  процентов по ставке 18% годовых. Должник по контракту обязан выплачивать равными долями долг вместе с процентами в конце каждого квартала. Определить сумму ежеквартального платежа.

8. Вклад в сумме 500 000 руб. положен в банк на полгода с ежемесячным начислением сложных процентов по номинальной ставке 18% годовых. Определить реальный доход вкладчика для ожидаемого месячного уровня инфляции 1% и 5%.

Вариант 4

1. Вклад 500 тыс. руб. был размещен в банке 11 июня по ставке 8% годовых. При востребовании вклада 20 сентября вкладчику были начислены проценты в размере 11 тыс. руб. определите, какую практику начисления процентов использовал банк. Год високосный.

2. При учете векселя на сумму 10 тыс. руб., до срока оплаты которого осталось 40 дней, банк выплатил его предъявителю 9,6 тыс.руб. Определите учетную ставку, которую использовал банк, при расчетном количестве дней в году, равном 360.

3. Банк выдает долгосрочные кредиты по сложной ставке 30% годовых. Определите сумму процентов, полученных за кредит в размере 2 млн.руб., погашенный единовременным платежом через 2,5 года.

4. Страховая компания принимает по договору ежегодный страховой взнос 10000 рублей равными долями в конце каждого  полугодия в течение 3 лет. Банк, обслуживающий страховую компанию, один раз в год начисляет проценты из расчета 5% годовых. Определить сумму, полученную страховой компанией по истечении срока договора.

5. Ссуда размером в 100 тыс. руб. выдана на 5 лет под номинальную ставку с ежеквартальным начислением годовых 18 % годовых. Должник по контракту обязан выплачивать равными долями долг вместе с процентами в конце каждого квартала. Определить сумму ежеквартального платежа.

6. Кредит в сумме 10000д.е. сроком на 5 лет погашается  постоянными ежегодными платежами постнумерандо вместе с процентами. Ставка по кредиту равна 20% годовых. Составить график погашения долгосрочной задолженности в случаях:

а) погашение основного долга идет равными суммами;

б) погашение идет равными срочными уплатами

7. Банк ежеквартально начисляет проценты по номинальной ставке 10% годовых. Определите эффективную годовую ставку процентов.

8. Вкладчик намерен внести 10 тыс. руб. на полгода в банк, который гарантирует выплату 80% годовых по схеме сложных процентов в двух вариантах их начисления: или ежеквартально, или один раз  - в момент изъятия вклада. Ожидаемый средний ежемесячный  темп инфляции составляет  6%. Оценить экономическую целесообразность этой инвестиции – какой реальный доход или убыток, с учетом инфляции будет иметь вкладчик.

Вариант 5

1. Счет до востребования открыт в банке на сумму 5000 руб. 11 декабря 2004 г. Расчетная ставка – 2% годовых. Закрыт счет 15 июня 2005 г. Со дня открытия и до дня закрытия счета никаких приходных и расходных операций клиент банка не совершал. По договору банковского вклада начисление процентов и их причисление к вкладу (капитализация) осуществлялись  по истечении каждого календарного квартала. Какую сумму получил клиент банка  при закрытии счета? 

2. Ссуда в размере 30000 руб. представлена на 5 лет под 30% годовых. Проценты начисляются ежегодно и присоединяются к основной сумме долга. Рассчитать стоимость кредита и сумму начисленных процентов. Каковы будут результаты в случае начисления простых процентов, пояснить различия.

3. В течение 4 лет ожидается поступления - постнумерандо от реализации проекта 1,3 млн. руб. ежеквартально. Оцените  текущую стоимость данного потока платежей на начало срока, если используется ставка процентов 10% годовых.

4. Для создания погасительного фонда предприятие в течение 3 лет перечисляло ежегодно по 25 тыс. руб. в конце каждого полугодия. На взносы начисляются проценты из расчета 10% годовых. Определите объем фонда к моменту окончания всех проплат.

5. Рассчитайте размер ежемесячных платежей пренумерандо для погашения текущей задолженности в размере 50000 руб., если долг должен быть погашен в течение трех лет и используется процентная ставка 8% годовых.

6. Кредит в сумме 20000д.е. сроком на 5 лет погашается  постоянными ежегодными платежами постнумерандо вместе с процентами. Ставка по кредиту равна 30% годовых. Составить график погашения долгосрочной задолженности в случаях:

а) погашение основного долга идет равными суммами;

б) погашение долга идет равными срочными уплатами.

7. Определите размер разовых равных взносов на счет под18% годовых с ежеквартальным начислением процентов, что бы через 5 лет собрать 500 тыс. руб. целевого назначения. Взносы перечисляются один раз в конце года.

8. Банк выдал кредит на 6 месяцев в размере 20 млн.руб. Ожидаемый месячный уровень инфляции составляет 5%, требуемая реальная доходность операции должна составлять 4% годовых. Определите ставку процентов по кредиту с учетом инфляции, погашаемую сумму, сумму начисленных процентов.

Вариант 6

1. Банк принимает вклады до востребования по ставке 6% годовых. Определите накопленную сумму и сумму начисленных процентов при английской и германской  практике их начисления для вклада 150 тыс.руб., размещенного на срок с 15 февраля по 15 октября текущего года. Год не високосный.

2. Финансовый актив, купленный за 15 тыс. д.е. продали спустя 30 дней за  16,5 тыс. д.е. Оцените доходность купли продажи в виде эффективной ставки сложных  процентов.

3. Банк начисляет проценты на вклады по следующей схеме:

на вклад А – под 4% годовых , начисление процентов раз в три месяца;

на вклад Б – под 3,5% годовых, начисление процентов раз в месяц;

на вклад В – под 8% годовых.

Определите вклад с наибольшей годовой доходностью

4. На текущий счет ежегодно (в начале периода) переводятся платежи в размере 20 тыс. руб., на которые начисляются проценты в течение 3-х лет. Используется ставка сложных процентов 3% в месяц. Определите накопленную к концу срока сумму.

5. Страховая компания заключила договор с фирмой «Прогресс» на страховку ее оборудования сроком  на 3  года. Поступающие ежегодные взносы (в конце года) по 5 тыс. руб. размещаются в банке, обслуживающем страховую компанию под сложные проценты 8% годовых с ежеквартальным  начислением процентов. Определить сумму, полученную страховой компанией при отсутствии страховых  случаев.

7. Кредит в сумме 10000д.е. сроком на 5 лет погашается  постоянными ежегодными платежами постнумерандо вместе с процентами. Ставка по кредиту равна 20% годовых. Составить график погашения долгосрочной задолженности в случаях:

а) погашение основного долга идет равными суммами;

б) погашение долга равными срочными уплатами.

Сравнить полученные результаты.

8. Банк выдает кредит на три месяца в размере 10000 руб. Ожидаемый помесячный рост цен составляет 2%, 5%, 6%. Требуемая доходность операции должна составлять 4% годовых (простые проценты). Определите ставку по кредиту с учетом инфляции, погашаемую сумму и сумму начисленных процентов.

Вариант 7

1. Дата погашения дисконтного векселя – 05.07 текущего года. Какова его выкупная цена на 23.02 текущего года. Номинал векселя 1 млн. руб., учетная ставка – 8% годовых. При решении необходимо использовать германскую практику.

2. Рассчитать стоимость кредита, если выданная сумма равна 100 тыс. руб., срок кредита два года. Проценты начисляются по ставке 30% годовых. В расчетах используйте простые и сложные проценты. Сравните,  в каком случае кредит дороже для заемщика.

3. Рассчитайте размер ежемесячных платежей постнумерандо для  погашения текущей задолженности в размере 50000 руб., если долг должен быть погашен в течение трех лет и используется процентная ставка 8% годовых. Составьте план погашения задолженности равными срочными выплатами, если платежи идут один раз в году.

4. Фирма А принимает вклад  100 000 руб. сроком на 1 год под 6% годовых с ежемесячным начислением процентов. Фирма Б принимает такой же вклад под 6,2% с ежеквартальным начислением процентов. Какие условия предпочтительнее для вкладчика?

5. Ссуда размером  200 тыс. д.е. предоставлена на 2 года под 10% годовых. Проценты начисляются и присоединяются один раз в конце года. Составьте план погашения задолженности , если основной долг погашается равными суммами.Определите годовые платежи и отдельные их элементы.

6. Страховая компания принимает по договору ежегодный страховой взнос 10000 рублей равными долями в конце каждого  полугодия в течение 3 лет. Банк, обслуживающий страховую компанию, один раз в год начисляет проценты из расчета 5% годовых. Определить сумму, полученную страховой компанией по истечении срока договора.

7. Определите размер разовых равных взносов на счет под 18% годовых с ежеквартальным начислением процентов, что бы через 5 лет собрать 500 тыс. руб. целевого назначения. Взносы перечисляются один раз в конце года.

8. На сумму 1500 руб. в течение трех месяцев начисляются простые проценты по ставке 8% годовых (К=360). Определить реальные результаты если помесячный рост цен составил 3%, 2%, 5% соответственно. Какой минимальный уровень процентной ставки обеспечивает реальный доход? Рассчитайте брутто-ставку по условиям данной задачи.

Вариант 8

1. Дата погашения дисконтного векселя 1.03. текущего года. Какова его выкупная цена 1.02. текущего года? Номинал векселя – 1 млн. руб., учетная ставка – 6,5 % годовых.

2. Ставка по кредиту – 30% годовых. Определите размер полученной на 4 месяца ссуды, если следует вернуть 300 тыс. руб. Проценты начисляются ежемесячно и присоединяются к основной сумме долга.

3. На текущий счет ежеквартально (в конце периода) переводятся платежи в размере 5 тыс. руб., на которые в течение 3-х лет начисляются проценты по ставке 5% в квартал. Определите накопленную сумму к концу срока.

4. Вкладчик собирается положить в банк 500 тыс. руб., чтобы накопить 700 тыс.руб. Ставка процентов банка составляет 12 % годовых. Определите срок в днях, за который вкладчик сможет накопить требуемую сумму (число дней в году равно 360).

5. Для создания погасительного фонда предприятие в течение 5 лет перечисляло ежегодно по 50 тыс. руб. в конце каждого полугодия. На взносы начисляются проценты из расчета 10% годовых. Определите объем фонда к моменту окончания всех проплат.

6. Кредит в сумме 20000д.е. сроком на 5 лет погашается  постоянными  ежегодными платежами постнумерандо вместе с процентами. Ставка по кредиту равна 25% годовых. Составить график погашения долгосрочной задолженности в случаях:

а) погашение основного долга идет равными суммами;

б) погашение долга равными срочными уплатами.

Сравнить полученные результаты.

7. Рассчитайте размер ежемесячных платежей пренумерандо для  погашения текущей задолженности в размере 50000 руб., если долг должен быть погашен в течение трех лет и используется процентная ставка 8% годовых.

8. Кредит в размере 50 млн.руб. выдается  на 3 года. При ожидаемом годовом уровне инфляции 20% реальная доходность операции должна составлять 5% годовых по сложной ставке процентов. Определите ставку процентов по кредиту с учетом инфляции, погашаемую сумму и сумму начисленных процентов.
 

Вариант 9

1. Вексель на сумму 10 тыс.руб. со сроком погашения 20 декабря предъявлен в банк для оплаты 25 сентября текущего года. Год не високосный. Банк учел вексель по учетной ставке 25% годовых. Определите сумму, выплаченную владельцу векселя и сумму дисконта банка при германской практике расчетов.

2. Фирма А принимает вклад  100 000 руб. сроком на 1 год под 6% годовых с ежемесячным начислением процентов. Фирма Б принимает такой же вклад под 6,2% с ежеквартальным начислением процентов. Какие условия предпочтительнее для вкладчика?

3. Фирма «Прогресс» планирует провести на своих автозаправочных станциях модернизацию оборудования. На эти цели необходимо накопить 10 млн. руб. Банк готов заключить договор на этот срок под сложные проценты 8 % годовых. Определить величину ежегодного ассигнования, позволяющую накопить указанную величину фонда при условии, что платежи идут в конце года в течение трех лет.

4. Кредит в размере 10 тыс. руб. был взят 12 апреля со сроком погашения 10 июня по ставке 30% годовых. Определить сумму процентов за кредит при германской и английской практике их начисления. Год високосный

5. Вкладчик намерен внести 10 тыс. руб. на полгода в банк, который гарантирует выплату 80% годовых по схеме сложных процентов в двух вариантах их начисления: или ежеквартально, или один раз  - в момент изъятия вклада. Ожидаемый средний ежемесячный  темп инфляции составляет  6%. Оценить экономическую целесообразность этой инвестиции – какой реальный доход или убыток, с учетом инфляции будет иметь вкладчик.

6. Клиент желает приобрести в банке ренту с ежемесячной выплатой ему, а в случае смерти - жене или детям 1000 долл. в последний рабочий день каждого месяца в течение 4 лет. При постоянной ставке i =2% в месяц нужно оценить себестоимость для банка этой ренты на момент продажи ,если выплаты производятся немедленно.

7. Ссуда размером  200 тыс. д.е. предоставлена на 4 года под 10% годовых. Проценты начисляются и присоединяются один раз в конце года. Составьте план погашения задолженности, если

А) основной долг погашается равными суммами.

Б) равные срочные уплаты

8. Вкладчик намерен внести 10 тыс. руб. на полгода в банк, который гарантирует выплату 80% годовых по схеме сложных процентов в двух вариантах их начисления: или ежеквартально, или один раз  - в момент изъятия вклада. Ожидаемый средний ежемесячный  темп инфляции составляет  6%. Оценить экономическую целесообразность этой инвестиции – какой реальный доход или убыток, с учетом инфляции будет иметь вкладчик.

Вариант 10

1. Вкладчик собирается положить деньги в банк с целью накопления через   9 месяцев суммы 500 тыс. руб. Банк начисляет проценты по ставке 8 % годовых. Определите требуемую сумму вклада.

2. Банк начисляет проценты на вклады по номинальной ставке 12% годовых. Определите накопленную сумму начисленных процентов для вклада в размере 250 тыс.руб., размещенного на два года, если проценты будут начисляться:

а) по полугодиям;

б) ежеквартально.

3. Определить размеры периодических выплат (выплаты по полугодиям в конце периода) для погашения текущей задолженности в сумме 500 тыс.руб. в течение 5 лет, если используется ставка сложных процентов – 20% годовых.

4. Финансовый актив, купленный за 15 тыс. д.е. продали спустя 30 дней за  16,5 тыс. д.е. Оцените доходность купли продажи в виде эффективной ставки простых процентов.

5. Банк предлагает  следующие варианты вкладов: во вклад А – под 12% годовых, во вклад Б – под 11,5% годовых с начислением и присоединением процентов по полугодиям, во вклад В – под 8% годовых с ежеквартальным начислением и присоединением процентов. Определите вклад с наибольшей годовой доходностью инвестора.

6. Банк принимает вклады до востребования по ставке 2% годовых. Определите накопленную сумму и сумму начисленных процентов при английской и германской  практике их начисления для вклада 300 тыс. руб., размещенного на срок с 25 февраля по 25 октября. Год не  високосный

7. Кредит в сумме 10000д.е. сроком на 4 года погашается  постоянными ежегодными платежами постнумерандо вместе с процентами. Ставка по кредиту равна 20% годовых. Составить график погашения долгосрочной задолженности в случаях:

а) погашение основного долга идет равными суммами;

б) погашение долга равными срочными уплатами.

Сравнить полученные результаты.

8. Кредит 10 млн. руб. выдается на два года, проценты начисляются в конце каждого полугодия по номинальной ставке 16 % годовых. Определить номинальную ставку процентов и наращенную сумму с учетом инфляции, если ожидаемый годовой уровень инфляции составляет 15 %.