Контрольная работа состоит из 2-х вопросов, которые включают теоретическую и практическую части. 

Структурно работа делится на три части:

часть 1 – ответ на теоретический вопрос. Объем 3-4 стр.

часть 2 – выполнение тестов. (5 тестовых вопросов на выбор одного верного ответа). Приводится вопрос и все ответы. Верный ответ выделяется жирным шрифтом.

часть 3. Решение задачи. Приводится текст задачи и порядок решения.

ВАРИАНТЫ КОНТРОЛЬНЫХ РАБОТ

Вариант № 1

(для студентов, фамилии которых начинаются с букв А, Б, В)

1. Охарактеризуйте структуру современной российской банковской системы. Приведите количественные показатели ее развития. Выделите основные тенденции в развитии банковской системы РФ за последние два года.

2. Тесты:

1. Установленный в договоре срок совершения платежа – 24.02. В дальнейшем срок был перенесен по договоренности сторон на 12.03 из-за недостаточности средств на счете плательщика к 24.02. Такой платеж называется:

а) пролонгированным

б) просроченным

в) авансовым

г) на условиях коммерческого кредитования

2. Овердрафт представляет собой:

а) разовый срочный кредит;

б) платежный кредит;

в) кредит в форме кредитной линии под лимит выдачи;

г) кредит до востребования в оборотные средства.

3. Лицензия на осуществление банковских операций выдается на срок:

а) пять лет;

б) десять лет;

в) без ограничения срока;

г) на один год.

4. ЦБ РФ подотчетен:

а) Президенту Российской Федерации;

б) Правительству Российской Федерации;

в) Государственной Думе Федерального собрания РФ;

г) не подотчетен законодательным и исполнительным органам государственной власти РФ.

5. Средства, принадлежащие акционерам банка, относятся к:

а) собственным средствам (капиталу) банка;

б) привлеченным средствам банка;

в) заемным средствам банка;

г) пункты б) и в) вместе

3. Задача.

На отчетную дату пассивы банка включали статьи:

Требуется: 1) определить размер источников собственного капитала банка и их долю в пассивах; 2) рассчитать структуру источников капитала (в %).

Вариант № 2

(для студентов, фамилии которых начинаются с букв Г, Д, Е)

1. Какие функции выполняют банки в рыночном хозяйстве? Проанализируйте эффективность выполнения этих функций российскими коммерческими банками, проиллюстрируйте ваши рассуждения официальными статистическими материалами с сайта ЦБ РФ.

2. Тесты:

1. Минимальная сумма расчетного документа, принимаемого банком к исполнению, составляет:

а) 1 000 руб.;

б) 300 руб.;

в) по аккредитиву – 1 000 руб., по остальным расчетным документам – независимо от суммы;

г) документы принимаются к исполнению независимо от их суммы.

2. К основным функциям центрального банка в рыночной экономике НЕ относят:

а) государственную регистрацию и лицензирование деятельности коммерческих банков

б) проведение единой государственной денежно-кредитной политики

в) контроль за уплатой предприятиями налогов и других обязательных платежей

г) хранение официальных золото-валютных резервов и управление ими

3. Кредит в форме овердрафта выдается банками:

а) заемщикам наиболее высокого класса кредитоспособности;

б) только юридическим лицам;

в) заемщикам, испытывающим потребность в привлечении средств для выполнения инвестиционных проектов;

г) клиентам, не имеющим задолженности по первоочередным платежам.

4. Какие из названных ниже структур относятся к кредитным организациям по закону РФ «О банках и банковской деятельности»:

а) банки всех типов, их филиалы и представительства;

б) лизинговые компании;

в) микрофинансовые организации и кредитные кооперативы;

г) ЦБ РФ;

д) страховые компании;

5. Собственные средства (капитал) банка включают:

а) фонд обязательных резервов банка;

б) выпущенный банком облигационный заем;

в) вклады физических лиц и депозиты предприятий;

г) субординированные депозиты;

д) синдицированные кредиты;

е) уставный капитал;

3. Задача.

На основе приведенных ниже данных определите размер собственного капитала банка.

Требуется: 1) определить размер источников собственного капитала банка и их долю в пассивах; 2) рассчитать структуру источников капитала (в %).

Вариант № 3

(для студентов, фамилии которых начинаются с букв Ж, З, И)

1. Что такое достаточность капитала банка и какие требования предъявляются ЦБ РФ к достаточности капитала банков и небанковских кредитных организаций. Составьте перечень нормативно-правовых актов устанавливающих требования к достаточности капитала российских коммерческих банков. Какое значение имеет размер собственного капитала банка? Проведите анализ динамики собственного капитала российских банков на основе статистических данных (Например, Бюллетеня банковской статистики).

2. Тесты:

1. Физическому лицу для осуществления платежей по личным операциям, связанным с покупкой товаров и услуг потребительского назначения, в банке будет открыт:

а) расчетный счет

б) бюджетный счет

в) текущий счет

г) корреспондентский счет

2. Показатель, на основе которого рассчитывается доля средств, привлеченных банками от своих клиентов, которая должна быть перечислена в специальный фонд в ЦБ РФ называется:

а) ставка рефинансирования (сейчас – ключевая ставка)

б) норматив обязательных резервов

в) налоговая ставка

г) ставка по депозиту Центрального банка

3. Способы выдачи и погашения кредитов, установленные ЦБ РФ:

а) разовые кредиты, кредитные линии, овердрафты, синдицированные кредиты;

б) разовые кредиты, кредитные линии, овердрафты, субординированные кредиты (депозиты, облигационные займы);

в) разовые кредиты, кредитование под лимит выдачи, кредитование под лимит задолженности;

г) разовые кредиты, овердрафты, невозобновляемые кредитные линии, синдицированные кредиты.

4. Небанковская кредитная организация – это:

а) лизинговая, факторинговая организации;

б) кредитная организация, имеющая право осуществлять отдельные банковские операции, предусмотренные законодательством;

в) коммерческая организация, привлекающая вклады физических лиц и срочные депозиты юридических лиц;

г) организация, предоставляющая микрозаймы.

5. В целях увеличения уставного капитала банки выпускают:

а) облигации;

б) сертификаты;

в) акции;

г) векселя.

3. Задача.

На отчетную дату пассивы банка включали статьи:

Требуется: 1) определить размер источников собственного капитала банка и их долю в пассивах; 2) рассчитать структуру источников капитала (в %).

Вариант № 4

(для студентов, фамилии которых начинаются с букв К, Л, М)

1. Какие институты осуществляют регулирование деятельности банковских и небанковских кредитных организаций в Российской Федерации? Какие методы и инструменты регулирования применяются в настоящее время в РФ? Оцените их эффективность с точки зрения влияния на стабильность банковской системы и защиту интересов вкладчиков и кредиторов.

2. Тесты:

1. Договором сторон предусмотрено, что поставка продукции будет произведена 12.03, а платеж должен быть произведен 6.03. Такой платеж называется:

а) просроченным

б) пролонгированным

в) несрочным

г) авансовым

2. Проводя политику денежной экспансии, Центральный банк РФ:

а) ограничивает экономический рост с помощью увеличения процентных ставок по кредитам

б) увеличивает ставку рефинансирования (сейчас – ключевую ставку)

в) стимулирует экономический рост путем снижения процентных ставок

г) ограничивает гиперинфляцию

3. Что из перечисленного относится к пассивным операциям коммерческих банков:

а) кредитование  физических лиц

б) открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц

в) выпуск банковских облигаций

г) приобретение акций других кредитных организаций

4. Кредитная организация получает право осуществлять банковские операции с момента:

а) получения лицензии ЦБ РФ;

б) государственной регистрации в едином государственном реестре юридических лиц и в ЦБ РФ;

в) открытия корреспондентского счета в РКЦ ЦБ РФ;

г) оплаты учредителями кредитной организации 100% ее уставного капитала.

5. Кредитная линия под лимит выдачи означает:

а) кредитование в пределах установленного лимита, восстанавливаемого на погашаемую заемщиком задолженность по кредиту;

б) кредитование в пределах установленного лимита, не восстанавливаемого на погашаемую заемщиком задолженность по кредиту;

в) кредитование расчетного (текущего) счета клиента при отсутствии (недостаточности) средств на этом счете;

г) предоставление разовых срочных кредитов клиентам.

3. Задача.

На основе приведенных ниже данных определите размер собственного капитала банка.

Требуется: 1) определить размер источников собственного капитала банка и их долю в пассивах; 2) рассчитать структуру источников капитала (в %).

Вариант № 5

(для студентов, фамилии которых начинаются с букв Н, О, П)

1. Каково содержание кредитной политики коммерческого банка? Какие факторы определяют банковскую кредитную стратегию? Кратко охарактеризуйте этапы кредитного процесса в банке. Подкрепите свои выводы статистическими данными с сайта ЦБ, характеризующими развитие банковского кредитования предприятий в последние два года.

2. Тесты:

1. Форма безналичных расчетов между плательщиком и получателем средств определяется:

а) кредитной организацией;

б) самими контрагентами сделки;

в)  Банком России;

г) коммерческим банком, обслуживающим поставщика

2. Для того чтобы укрепить (повысить) курс рубля, Центральный банк РФ должен:

а) продавать иностранную валюту из своих золото-валютных резервов

б) выпускать в обращение дополнительную рублевую денежную массу

в) в принудительном порядке забирать деньги у коммерческих банков

г) проводить политику денежной экспансии

3. Укажите активные операции коммерческих банков:

а) привлечение во вклады денежных средств физических лиц

б) выдача кредитов юридическим лицам

в) выпуск банковских векселей

г) формирование уставного капитала

4. Решение о государственной регистрации кредитных организаций принимается:

а) уполномоченным регистрирующим органом, выполняющим функции по ведению единого государственного реестра юридических лиц;

б) ЦБ РФ:

в) территориальными учреждениями ЦБ РФ;

г) Министерством финансов РФ.

5. Недепозитные источники привлечения банковских ресурсов – это:

а) межбанковские кредиты;

б) вклады населения;

в) средства на расчетных и текущих счетах клиентов;

г) эмиссионный доход.

3. Задача.

На отчетную дату пассивы банка включали статьи:

Требуется: 1) определить размер источников собственного капитала банка и их долю в пассивах; 2) рассчитать структуру источников капитала (в %)

Требуется определить: 1) сумму процентов по вкладу при изъятии через 400 дней; 2) сумму к выдаче и потери вкладчика при изъятии через 200 дней.

Вариант № 6

(для студентов, фамилии которых начинаются с букв Р, С, Т)

1. Каков порядок регулирования банковской деятельности на рынке ценных бумаг? Какие операции с ценными бумагами может осуществлять кредитная организация при наличии банковской лицензии? Подкрепите свои выводы статистическими данными с сайта ЦБ, характеризующими развитие деятельности банков на рынке ценных бумаг в последние два года.

2. Тесты:

1. Ответственность за предъявление векселя плательщику к оплате в установленный срок по поручению векселедержателя лежит на банке, который производит:

а) инкассирование векселя

б) домициляцию векселя

в) авалирование векселя

г) эмиссию векселя

2. Необходимость жесткого банковского регулирования и контроля  вызвана:

а) специфическими функциями и полномочиями Центрального банка

б) тем, что банки работают главным образом не со своими, а с привлеченными ресурсами и принимают на себя повышенные риски

в) тем, что банки работают главным образом не со своими,  а с привлеченными ресурсами и берут на себя невысокие риски

г) особой сложностью проведения банковских операций

3. Какие операции коммерческих банков связаны с размещением ресурсов в целях получения дохода и поддержания ликвидности:

а) пассивные операции

б) посреднические операции

в) активные операции

г) комиссионные операции

4. Денежные средства, помещенные в банк, должны быть возвращены по первому требованию:

а) независимо от категории вкладчика (физическое или юридическое лицо);

б) вкладчика - юридического лица, независимо от условий договора (до востребования или на определенный срок);

в) вкладчика - физического лица по договору срочного вклада.

5. Поручительство оформляется:

а) односторонним обязательством поручителя перед банком - кредитором;

б) обязательством поручителя перед заемщиком;

в) договором между банком - кредитором и поручителем;

г) договором между банком - кредитором, заемщиком и поручителем.

3. Задача.

На основе приведенных ниже данных определите размер собственного капитала банка.

Требуется: 1) определить размер источников собственного капитала банка и их долю в пассивах; 2) рассчитать структуру источников капитала (в %).

Вариант № 7

(для студентов, фамилии которых начинаются с букв У, Ф,  Х)

1. Проанализируйте тенденции формирования структуры пассивов российских банков с разным масштабом деятельности. Подкрепите свои выводы статистическими данными с сайта ЦБ, характеризующими ресурсы банковского сектора РФ в последние два года.

2. Тесты:

1. Самой распространенной  формой безналичных расчетов в РФ являются:

а) расчеты инкассовыми поручениями

б) расчеты платежными поручениями

в) расчеты чеками

г) расчеты электронными денежными средствами

2. Разделение функций Центрального банка и коммерческих банков означает, что:

а) Центральный банк работает с государством и с коммерческими банками, а коммерческие банки – с предприятиями и населением, причем цели их деятельности различны

б) Центральный банк обслуживает только юридических лиц,   а коммерческие банки – физических лиц

в) Центральный банк имеет право осуществлять куплю-продажу государственных ценных бумаг, а коммерческие банки – нет

г) Центральный банк выпускает в обращение безналичные деньги, а коммерческие банки - наличные

3. В качестве обеспечения по банковским кредитам в РФ применяется:

а) залог жизни

б) предоплата

в) поручительство физического лица

г) гарантия финансового органа субъекта РФ

4. Операции коммерческих банков по формированию ресурсов - это:

а) пассивные  операции

б) посреднические операции

в) активные операции

г) активно-пассивные операции

5. Синдицированный кредит – это кредит:

а) выдаваемый одним банком нескольким заемщикам;

б) выдаваемый группой банков одному заемщику;

в) полученный банком от своих акционеров на длительный срок (более пяти лет) под рыночную процентную ставку;

г) полученный банком на длительный срок на рыночных условиях от других юридических лиц.

3. Задача.

На отчетную дату пассивы банка включали статьи:

Требуется: 1) определить размер источников собственного капитала банка и их долю в пассивах; 2) рассчитать структуру источников капитала (в %)

Вариант № 8

(для студентов, фамилии которых начинаются с букв Ц, Ч, Ш, Щ)

1. Каковы нормативы, установленные ЦБ РФ для регулирования ликвидности? Определите их экономическое содержание. Раскройте зависимость методов управления банковской ликвидностью от масштаба деятельности банка.

2. Тесты:

1. Авалирование векселя:

а) является обязательным для всех переводных векселей

б) производится плательщиком или акцептантом

в) повышает надежность векселя

г) необходимо только для простых векселей

2. К внутренним структурным подразделениям кредитной организации не относятся:

а) филиалы;

б) дополнительные офисы;

в) кредитно - кассовые офисы;

г) операционные кассы вне кассового узла;

3. Разновидностью необеспеченного кредита является:

а) бланковый кредит

б) ипотечный жилищный кредит

в) коммерческий ипотечный кредит

г) автокредит

4. Что происходит в случае увеличения срока кредитования, если заемщик вносит аннуитетные платежи:

а) ежемесячный платеж и переплата по кредиту увеличиваются

б) ежемесячный платеж и переплата по кредиту уменьшаются

в) ежемесячный платеж уменьшается, а переплата по кредиту увеличивается

г) ежемесячный платеж увеличивается, а переплата по кредиту уменьшается

5. Вклады физических лиц могут привлекаться:

а) любыми кредитными организациями;

б) любыми коммерческими банками;

в) коммерческими банками, имеющими лицензию на привлечение во вклады денежных средств физических лиц;

г) коммерческими банками, лишь после двух лет их успешной и устойчивой работы на рынке банковских услуг.

3. Задача.

На основе приведенных ниже данных определите размер собственного капитала банка.

Требуется: 1) определить размер источников собственного капитала банка и их долю в пассивах; 2) рассчитать структуру источников капитала (в %).

Вариант № 9

(для студентов, фамилии которых начинаются с букв Э, Ю, Я)

1. Проанализируйте тенденции формирования структуры активов российских банков с разным масштабом деятельности. Подкрепите свои выводы статистическими данными с сайта ЦБ, характеризующими структуру активов банковского сектора РФ в последние два года.

2. Тесты:

1. В РФ ограничение максимальной суммы платежа наличными деньгами в настоящее время установлено только для:

а) юридических лиц и индивидуальных предпринимателей

б) физических лиц

в) физических лиц и индивидуальных предпринимателей

г) крупных предприятий

2. Выполнение Центральным банком РФ роли мегарегулятора означает, что:

а) он является самым крупным банком страны

б) он регулирует все сегменты национального финансового рынка

в) он является самым масштабным регулятором в финансовой сфере

г) его функции мега важны для экономики

3. Укажите, как называется согласие плательщика оплатить переводной вексель:

а) инкассирование векселя

б) акцепт тратты

в) аваль векселя

г) домициляция векселя

4. Возмещение по вкладам в банках, в отношении которых наступил страховой случай, выплачивается Агентством по страхованию вкладов:

а) не более определенной суммы по всем вкладам физического лица в одном банке;

б) не более определенной суммы по каждому из вкладов физического лица в одном банке;

в) по выбору Агентства по одному из банков, где физическое лицо имеет вклады в национальной валюте РФ;

г) не более определенной суммы по каждому из вкладов физического лица в одном банке, определяемой пропорционально из размерам.

5. Залогодателем может быть:

а) заемщик;

б) банк - кредитор;

в) третье лицо;

г) собственник предмета залога.

3. Задача.

На отчетную дату пассивы банка включали статьи:

Требуется: 1) определить размер источников собственного капитала банка и их долю в пассивах; 2) рассчитать структуру источников капитала (в %)