Задания к контрольной работе по дисциплине « Банковское дело» предложены из 10 вариантов, состоящих из 10-ти тестовых заданий и 2-х теоретических вопросов.

Теоретические вопросы необходимо выполнить в форме рефератов, т. е. изложить суть вопроса с использованием учебной, нормативной и периодической литературы. Объем одного теоретического вопроса не может быть менее 5 страниц в печатном виде. Ответы на вопросы должны быть конкретными, отражать сущность вопроса, основываться на знании нормативных актов.

Второе задание состоит из тестовых вопросов. Тестовые задания необходимо предоставить с выделенным правильным вариантом ответа. В тестовых заданиях могут быть несколько правильных вариантов ответов.

Номер варианта зависит от начальной буквы фамилии студента:

I в – А, Б, В

II в – Г, Д, Е

III в – Ж, З, И

IV в  К, Л,

V в – М, Н, О, П

VI в – П, Р, С

VII в – Т, У, Ф

VIII в – Х, Ц, Ч

IX в – Щ, Ш

X в – Э, Я, Ю

Вариант 1

Задание 1: Теоретические вопросы

1 Формирование и управление ресурсами коммерческого банка.

2 Расчетные операции коммерческих банков.

Задание 2: Тестовые задания

1. Банки воздействуют на денежный оборот следующим образом:

а) привлекают деньги на депозиты и превращают их в ссудный капитал;

б) проводят эмиссию денег;

в) осуществляют расчеты;

г) все вышеуказанное.

2. Наиболее  полно  сущность  банка  раскрывает  следующее  определение:

а) банк –  это  финансово-кредитная  организация,  создающая кредитные средства обращения;

б) банк – это финансовый посредник;

в) банк – это кредитная организация, аккумулирующая денежные  средства  с  целью  превращения  их  в  ссудный  капитал, приносящий процент.

3. Какую функцию выполняет банк?

а) расчетно-кассовое обслуживание;

б) посредничество в платежах;

в) осуществление расчетов и платежей по поручению клиентов.

4. Какую операцию выполняет банк?

а) прием денег в депозиты (вклады);

б) посредничество в кредите;

в) создание кредитных средств обращения.

5. Вид операции, выполняемой банком посредством вложения денежных средств в ценные бумаги, это:

а) активная;

б) пассивная;

в) расчетная.

6. Минимальный размер УК для вновь создаваемого банка на текущий момент:

а) 1 млн. евро;

б) 5 млн. евро;

в) другое.

7. Имеет ли Представительство банка право осуществлять банковские операции?

а) да;

б) нет.

8. Ресурсная база кредитной организации не включает:

а) корреспондентские счета в кредитных организациях;

б) уставный капитал;

в) эмиссионный доход;

г) срочные депозиты.

9. К источникам формирования капитала банка в форме акционерного общества относится:

а) межбанковский кредит;

б) эмиссия акций;

в) выпуск банковских векселей.

10. Дайте определение следующим видам кредитной деятельности  банка: анализ досье заемщика, пересмотр кредитного портфеля,  изменение  условий  кредитования  отдельного  заемщика,  оценка состояния ссуд в соответствии с их рейтингом.

а) организация картотеки кредитной информации (ККИ);

б) управление кредитным риском;

в) кредитный мониторинг.

Вариант 2

Задание 1: Теоретические вопросы

1 Ликвидность коммерческого банка, оценка и регулирование риска ликвидности.

2 Операции коммерческого банка с ценными бумагами.

Задание 2: Тестовые задания

1. Вид  операции,  выполняемой  банком  с  целью  увеличения  своего кредитного потенциала, – это:

а) активная;

б) пассивная;

в) кредитная.

2. Конкретным результатом банковской деятельности является:

а) организация денежного оборота;

б) создание кредитных средств обращения;

в) создание банковского продукта.

3. Исключительно банковской является следующая операция:

а) инкассация  денег,  векселей,  платежных  и  расчетных  документов, кассовые операции;

б) осуществление безналичных расчетов;

в) кредитование.

4. Превращение  сбережений  в  инвестиции  является … функцией банка.

а) макроэкономической;

б) микроэкономической.

5. Денежные средства, образуемые за счет отчислений от прибыли  и  предназначенные  для  покрытия  возможных  убытков  по  операциям банков, – это:

а) добавленный капитал;

б) резервный фонд;

в) фонды специального назначения.

6. Сберегательные  и  депозитные  сертификаты  относятся  к  …источникам привлеченных средств:

а) депозитным;

б) недепозитным.

7. Определите  по формуле  показатель (коэффициент) финансового состояния заемщика.  Укажите нормативное значение, если оно установлено.

8. Определите вид операции: выкуп у клиента банка платежного  требования к его контрагенту (покупателю)  за поставленные  товары:

а) форфейтинг;

б) лизинг;

в) факторинг.

9. Классифицируйте кредиты по способу предоставления:

а) онкольные;

б) простые;

в) кредитная линия;

г) бланковые;

д) овердрафт.

10. Определите  вид  профессиональной  деятельности  кредитной  организации на РЦБ в  следующем  случае: клиент подал  заявку  на приобретение ГКО на сумму 1 млн. рублей. Тип ГКО и доходность определяет банк:

а) дилер;

б) брокер – поверенный;

в) брокер – комиссионер.

Вариант 3

Задание 1: Теоретические вопросы

1 Деятельность коммерческого банка в рыночной экономике.

2 Валютные операции коммерческих банков, оценка и регулирование валютных рисков.

Задание 2: Тестовые задания

1. Укажите  статьи доходов кредитной организации по операциям с ценными бумагами:

а) переоценка средств в иностранной валюте – положительные разницы;

б) дивиденды, полученные по акциям;

в) проценты, выплаченные по векселям банка.

2. Инвестиционный кредит – это привлечение средств на цели:

а) поддержка оборотов по счету клиента;

б) увеличение основного капитала;

в) проектное финансирование.

3. Документ, отражающий кредитную стратегию банка и порядок проведения кредитных операций, – это:

а) меморандум;       

б) инструкция;       

в) мониторинг.

4. Синдицированный кредит представляет собой:

а) кредит, выданный группой банков одному заемщику;

б) кредит, выданный одним банком группе заемщиков;

в) экспортно-импортное финансирование;

г) кредит, выданный взаимосвязанному с банком заемщику.

5. Какие операции на РЦБ коммерческие банки России имеют право осуществлять?

а) все виды операций;

б) операции только  с собственными ценными бумагами;

в) операции только с государственными ценными бумагами.

6. К эмиссионным ценным бумагам относятся:

а) акции;

б) векселя;

в) сертификаты;

г) облигации.

7. В какой форме может быть осуществлена эмиссия ценных бумаг в соответствии с Федеральным законом «О рынке ценных  бумаг»?

а) документарная;

б) бездокументарная;

в) любая.

8. Упорядоченная  система  сбора,  регистрации,  обобщения  информации  в   денежном  выражении обо всех  хозяйственных операциях и ее документальном учете:

а) бухгалтерский учет;

б) баланс;

в) финансовая отчетность.

9. Финансовый  документ,  характеризующий  состояние  собственных и привлеченных средств по источниками их образования и размещения этих средств на определенную дату:

а) баланс банка;

б) финансовый план;

в) план счетов бухгалтерского учета.

10. Кредитный потенциал банка – это:

а) общая сумма мобилизованных банком средств;

б) сумма привлеченных банком средств;

в) величина мобилизованных банком средств за вычетом резерва ликвидности.

Вариант 4

Задание 1: Теоретические вопросы

1 Активные операции коммерческого банка.

2 Кредитный риск, его оценка и регулирование.

Задание 2: Тестовые задания

1. Укажите виды рисков, попадающих под категорию кредитного риска.

а) валютный риск;

б) риск просрочки платежа;

в) риск ликвидности;

г) риск процентной ставки;

д) риск невозврата денежных средств;

е) риск злоупотреблений;

2. Какому понятию соответствует следующее определение: «Качественная  оценка  заемщика,  позволяющая  определить  своевременность возврата ссуды и возможность ее эффективного использования»?

а) платежеспособность;

б) кредитоспособность;

в) ликвидность.

3. Укажите главный принцип формирования оптимального инвестиционного портфеля:

а) обеспечение максимальной прибыли;

б) концентрация ценных бумаг с минимальным риском;

в) диверсификация ценных бумаг.

4. Деятельность банков на РЦБ регулируют:

а) Министерство финансов РФ;

б) Центральный банк РФ;

в) ФСФР;

г) ЦБ РФ И ФСФР.

5. Какая сделка с ценными бумагами относится к сделке РЕПО?

а) Финансовая  операция,  включающая  два  этапа:  депонирование ценных бумаг и купля/продажа этих ценных бумаг;

б) Финансовая  операция,  включающая  два  этапа:  купляпродажа ЦБ  и  выкуп  этой  бумаги  ее  продавцом  по  первой сделке в определенный сторонами день.

6. Вид  портфеля  ценных  бумаг,  ориентированный  на  получение высокого дохода:

а) портфель роста;

б) портфель дохода;

в) портфель сбалансированный.

7. Вид портфеля, содержащего ценные бумаги со сроком хранения более 6 месяцев:

а) торговый портфель;

б) портфель, удерживающий ценные бумаги в течение неопределенного времени;

в) инвестиционный портфель.

8. Банки  не  имеют  права  совмещать  с  другими  следующий  вид  профессиональной деятельности на РЦБ:

а) брокерская;

б) дилерская;

в) доверительное управление;

г) клиринговая;

д) депозитарная;

е) ведение реестра владельцев ценных бумаг.

9. Итоговая сумма остатков средств на активных или пассивных счетах:

а) баланс банка;

б) валюта баланса;

в) консолидированный баланс.

10. Бухгалтерский баланс составляется:

а) в течение операционного дня;

б) ежедневно (не позднее начала следующего дня);

в) ежемесячно.

Вариант 5

Задание 1: Теоретические вопросы

1 Организационно-управленческая структура  коммерческих банков России.

2 Законодательное и нормативное регулирование банковской деятельности. Взаимодействие коммерческого банка с центральным банком

Задание 2: Тестовые задания

1. Кредитный потенциал банка – это:

а) общая сумма мобилизованных банком средств;

б) сумма привлеченных банком средств;

в) величина мобилизованных банком средств за вычетом резерва ликвидности.

2. Укажите виды рисков, попадающих под категорию кредитного риска.:

а) валютный риск;

б) риск просрочки платежа;

в) риск ликвидности;

г) риск процентной ставки;

д) риск невозврата денежных средств;

е) риск злоупотреблений;

3. Какому понятию соответствует следующее определение: «Качественная  оценка  заемщика,  позволяющая  определить  своевременность возврата ссуды и возможность ее эффективного использования»?

а) платежеспособность;

б) кредитоспособность;

в) ликвидность.

4. Выкуп  векселей у клиентов банка до наступления срока их погашения с дисконтом:

а) авалирование;

б) индоссирование;

в) учет;

г) инкассирование.

5. Выпускаемые банками векселя относятся к следующей категории:

а) товарные;

б) финансовые;

в) переводные.

6. Коммерческий банк, осуществляющий в  соответствии  с договором операцию размещения на рынке эмиссионных ценных бумаг своего клиента, является банком:

а) брокером;

б) дилером;

в) андеррайтером.

7. Деятельность  банка  по  управлению  ценными  бумагами  своих  клиентов является:

а) пассивной;

б) активной.

8. Банк, совершающий  сделки с ценными бумагами в качестве поверенного или комиссионера, является:

а) брокером;

б) дилером;

в) андеррайтером.

9. Кредитная  организация  может  осуществлять  инвестиции  за  счет средств:

а) собственных;

б) средств клиентов.

10. К высоколиквидным активам банка относятся:

а) выданные кредиты со сроком погашения более года;

б) выданные кредиты со сроком погашения более 90 дней;

в) наличность и приравненные к ней средства.

Вариант 6

Задание 1: Теоретические вопросы

1 Доходы, расходы и прибыль коммерческого банка.

2 Организация кредитования банками юридических и физических лиц.

Задание 2: Тестовые задания

1. Способность банка в должные сроки и в полном объеме отвечать по своим обязательства:

а) ликвидность;

б) платежеспособность;

в) надежность.

2. Наиболее  полно  сущность  кредитной  политики  банка  характеризует следующее определение:

а) КП – политика формирования кредитного портфеля банка;

б) КП –  определение  стандартов  и  процедур  предоставления  кредитов и поведения сотрудников кредитных отделов банка;

в) КП – определение основных направлений деятельности банка  в  области  кредитно-инвестиционных  операций  и  разработка  процедур  кредитования,  обеспечивающих  снижение  рисков.

3. Особенности долгосрочного кредитования:

а) высокие риски;

б) объект кредитования – инвестиционный проект;

в) кредитор – специальный кредитный институт или крупный КБ;

г) все выше указанное.

4. Внешние факторы, воздействующие на формирование кредитной политики банка, – это:

а) ресурсная база банка;

б) качество банковского менеджмента;

в) нормативы ЦБ РФ и ставка рефинансирования;

г) уровень инфляции;

д) конъюнктура рынка.

5. Показателями  текущего кредитного риска являются:

а) длительность просрочки по погашению ссуды;

б) изменение финансового положения заемщика;

в) текущая ликвидность и стоимость обеспечения;

г) доля просрочки по выплате процента.

6. Кредитный договор составляется в количестве экземпляров:

а) 3;

б) 2;

в) 1.

7. Рейтинг  банков  включает  следующие  критерии  их  устойчивости:

а) размер капитала;

б) достаточность капитала;

в) рентабельность капитала.

8. Прибыль  как  финансовый  результат  деятельности  банка отражается:

а) в балансе банка (фора отчетности №1);

б) в форме отчетности №2.

9. Поручение  банка  покупателя  банку  поставщика  о  выплате  определенной  суммы поставщику товаров и услуг при предоставлении отгрузочных документов называется:

а) инкассо;

б) платежное поручение;

в) аккредитив.

10. Страхование залогового имущества за счет заемщика:

а) обязательно;

б) необязательно;

в) по требованию банка.

Вариант 7

Задание 1: Теоретические вопросы

1 Факторы, влияющие на банковскую деятельность в рыночных условиях (риски, конкуренция, интересы).

2 Особенности работы банка с проблемными кредитами.

Задание 2: Тестовые задания

1. Приобретение  без  права  регресса  платежных  обязательств (в форме векселей), вытекающих из внешнеторговых сделок, – это:

а) форфейтинг;

б) лизинг;

в) факторинг.

2. Выделите собственные операции банков в иностранной валюте.

а) открытие и ведение валютных счетов;

б) предоставление кредитов в иностранной валюте;

в) конверсионные сделки на валютном рынке.

3. Валютная  сделка  с  поставкой  валюты  и  ее  оплатой  до  двух  рабочих дней – это:

а) овернайт;

б) спот;

в) форвард.

4. Метод  платежа,  предполагающий  получение  банком-экспортером  причитающихся  его  клиенту  средств  на  основании  представленных им товарно-распорядительных документов:

а) документарный аккредитив;

б) авансовый платеж;

в) документарное инкассо.

5. Определите тип  денежно-кредитной  политики, жестко  ограничивающий объем кредитных операций коммерческий банков:

а) экспансионистская;

б) рестриктивная;

в) административная.

6. К какой группе методов организации банковской деятельности  относится  установление  Банком  России  нормативов   банковских рисков?

а) административные;

б) экономические;

в) надзорные.

7. Расчетные счета открываются:

а) коммерческим организациям;

б) бюджетным организациям;

в) некоммерческим организациям;

г) всем вышеуказанным.

8. Укажите  вид  платежного  оборота,  в  соответствии  с  которым осуществляются расчеты за товары и услуги между клиентами банков.

а) клиринг;

б) межхозяйственный оборот;

в) наличный оборот.

9. Форма  безналичных  расчетов,  осуществляемая  банком  в  отношении его клиента по инициативе получателя платежа с целью перечисления ему денежных средств в счет погашения кредиторской задолженности клиента банка, – это:

а) платежное поручение;

б) платежное требование;

в) аккредитив.

10. Укажите  предельный  срок  осуществления  безналичных  расчетов в пределах Российской Федерации в электронной форме.

а) 5 дней;

б) 2 дня;

в) 7 дней.

Вариант 8

Задание 1: Теоретические вопросы

1 Экономическое содержание и особенности банковской деятельности: понятие, цели, принципы, составные элементы, стандарты качества.

2 Содержание и структура ресурсов коммерческого банка.

Задание 2: Тестовые задания

1. Какая операция отражается по счету «до востребования»?

а) денежные  средства,  размещенные  в  банке на неустановленный срок;

б) заемные средства рынка МБК;

в) выпуск сберегательных сертификатов;

г) выпуск векселей банка.

2. Залогодатель…  использовать  имущество,  являющееся  предметом залога:

а) вправе;

б) не вправе;

в) вправе, если это не заклад.

3. Основной принцип формирования кредитного портфеля банка:

а) набор активов, обеспечивающий доход;

б) набор кредитов, дифференцированных с учетом риска;

в) обеспечение заданного уровня доходности КП;

г) диверсификация кредитов с учетом риска и уровня доходности.

4. Долгосрочная финансовая  аренда  имущества  с  правом  последующего выкупа – это:

а) рентинг;

б) хайринг;

в) лизинг.

5. Форма  вексельного  кредитования,  предполагающая  учет  векселя клиента, – это:

а) предъявительский кредит;

б) векселедательский кредит;

в) залоговый кредит.

6. Банковский продукт – это:

а) привлечение средств во вклады;

б) пополняемый депозит на 1 год;

в) кредитование.

7. К операционным банковским продуктам относится:

а) государственная ценная бумага;

б) карта VISA;

в) траст.

8. Синдицированный кредит представляет собой:

а) кредит, выданный группой банков одному заемщику;

б) кредит, выданный одним банком группе заемщиков;

в) экспортно-импортное финансирование;

г) кредит, выданный взаимосвязанному с банком заемщику.

9. Эффективность банковского надзора определяется:

а) степенью  защищенности   интересов  кредиторов  и  вкладчиков банков;

б) качеством банковского менеджмента;

в) периодичностью и требовательностью проверок банков надзорным органом.

10. Юридическое лицо, осуществляющее все виды деятельности на основании  лицензий  центрального  банка  с  целью  извлечения  прибыли – это:

а) специализированный банк;

б) коммерческий банк.

Вариант 9

Задание 1: Теоретические вопросы

1 Безналичные расчеты населения. Платежные инструменты: платежные поручения, заявления на аккредитив, чеки, платежные карты.

2 Виды ценных бумаг, выпускаемых коммерческими банками и их характеристика.

Задание 2: Тестовые задания

1. Устав кредитной организации не должен содержать:

а) указание на организационно-правовую форму;

б) перечень осуществляемых банковских операций;

в) указание на максимальный размер уставного капитала;

г) полное официально наименование.

2. Укажите виды счетов до востребования:

а) расчетный счет;

б) ссудный;

в) накопительный.

3. Банковская операция по обработке документов, на основании которых банк берет на себя обязательство получить платеж  или  акцепт  против  платежа  от  плательщика (юридического  или физического лица), – это:

а) инкассо;

б) аккредитив;

в) платежное требование.

4. Выделите  вид  расчетной  услуги  банка  клиентам,  содержащей  оформление согласия  платежа на списание средств с его счета:

а) переуступка прав требования;

б) аваль;

в) акцепт.

5. Укажите форму  безналичных  расчетов,  осуществляемых  банком плательщика на основании письменного распоряжения клиента   уплатить  его  контрагенту –  поставщику  соответствующую сумму за поставленные товары:

а) платежное поручение;

б) платежная (пластиковая) карточка;

в) платежное требование.

6. Обеспечение по ссуде с наиболее низкой степенью риска:

а) гарантии и поручительства;

б) векселя заемщика – векселедержателя;

в) государственные ценные бумаги;

г) товарно-материальные запасы;

д) собственные ценные бумаги банка.

7. Планирование банковских услуг включает:

а) определение ассортимента услуг по ширине и глубине;

б) подготовку нормативных документов;

в) обеспечение стационарного сбыта.

8. К какой категории услуг относятся использование клиентом  банковской карты для получения на свой мобильный телефон  информации  о  лимите  доступных  средств  и   всех  операциях  по карте?

а) Банк-Клиент;

б) Интернет-трейдинг;

в) «Мобильный банк».

9. Выделите элементы управления кредитной организацией:

а) оптимизация доходности и рисков банковских операций;

б) учет нормативных требований Центрального банка;

в) финансовое планирование;

г) мотивация деятельности персонала.

10. Какие операции на РЦБ коммерческие банки России имеют право осуществлять?

а) все виды операций;

б) операции только  с собственными ценными бумагами;

в) операции только с государственными ценными бумагами.

Вариант 10

Задание 1: Теоретические вопросы

1 Сущность и содержание факторинговых и форфейтинговых операций. Законодательные основы факторинговых операций. Виды факторинга и их характеристика

2 Тенденции  развития кредитования в современных условиях. Требования к форме и содержанию кредитного договора банка с клиентом.

Задание 2: Тестовые задания

1. Система  расчетов,  при  которой момент  списания  средств  со счета  плательщика  совпадает  с  моментом  их  зачисления  на  счет получателя называется:

а) телеграфный перевод;

б) расчеты посредством платежных карточек;

в) расчеты в режиме online.

2. Вид платежных карточек не относящихся к финансовым:

а) клубные;

б) кредитные;

в) дебетовые.

3. Автоматическое  устройство,  предназначенное  для  самообслуживания клиентами операций с наличными средствами:

а) торговый терминал;

б) банкомат;

в) пункт обмена валюты.

4. Технический  кредит,  предоставленный  первоклассному  заемщику в случае образования дебетового сальдо на его расчетном счете, – это:

а) контокоррент;

б) кредитная линия;

в) овердрафт.

5. К  управлению  депозитами  банка  предъявляются  следующие требования:

а) увеличение собственного капитала за счет эмиссии акций;

б) разграничение депозитов по срокам;

в) увеличение средств на срочных счетах.

6. Расположите  элементы  ресурсной  базы  банка  по  степени  их  удорожании,  укажите  наиболее  привлекательный  для  банка  ресурс.

а) межбанковский кредит;

б) расчетные счета;

в) срочные депозиты;

7. Расположите  активы  по  степени  убывания  их  ликвидности:

а) долговые обязательства Российской Федерации;

б) обязательные резервы кредитных организаций, перечисленные в Банк России;

в) касса кредитных организаций;

г) средства на корреспондентском счете №30102 в Банке России;

д) кредиты, предоставленные на срок до 30 дней;

е) акции, приобретенные для инвестирования.

8. Документ, составляемый с целью прохождения кредитной организацией государственной регистрации и содержащий программу деятельности на  ближайшие два года, называется:

а) бизнес-план;

б) учредительный договор;

в) устав.

9. Кредитная  организация  имеет  право  осуществлять  банковские операции:

а) с момента регистрации;

б) с момента получения лицензии.

10. Высшим органом управления в КО  в форме ОАО является:

а) общее собрание акционеров;

б) Правление банка;

в) Совет директоров.